De Amerikaanse Federal Reserve heeft handhavingsmaatregelen genomen tegen Customers Bancorp, een financiële instelling die genoteerd staat aan de NYSE:CUBI, op grond van "aanzienlijke tekortkomingen" in haar risicomanagement en antiwitwasprotocollen (AML). Deze stap volgt op een onderzoek van de Federal Reserve dat deze zorgen aan het licht bracht, met name in verband met de activiteiten van de bank met betrekking tot digitale activa en een tokenized instant betalingsplatform.
De aandelen van Customers Bancorp daalden scherp met meer dan 20% toen het nieuws vandaag bekend werd, maar herstelden zich licht en sloten af op $47,01, wat nog steeds een daling van 13,3% is ten opzichte van het vorige slot.
In reactie op de bevindingen van de Federal Reserve bevestigde Joan Cheney, Chief Risk Officer van Customers Bancorp, dat de bank zich zal houden aan de wettelijke normen en haar risicobeheer en AML-naleving zal verbeteren. Cheney benadrukte dat de bank al belangrijke maatregelen heeft genomen om deze praktijken te verbeteren.
De dwangmaatregel, die geen geldboete inhoudt, verplicht de bank uit Pennsylvania haar beleid aan te passen om de geconstateerde problemen op te lossen. Bovendien moet Customers Bancorp consequent verslag uitbrengen aan de toezichthouders over de geboekte vooruitgang.
De order van de Federal Reserve vraagt met name om een grondige herziening van het risicobeheer van de bank met betrekking tot haar activiteiten op het gebied van digitale activa. Dit houdt onder meer in dat de bank ervoor moet zorgen dat het personeel over voldoende vaardigheden en middelen beschikt en dat de bank snel actie onderneemt om de risico's die voortvloeien uit deze activiteiten te beperken. De bank moet ook haar klantenonderzoek en mechanismen voor het melden van verdachte activiteiten versterken.
Reuters heeft bijgedragen aan dit artikel.Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.