Op donderdag handhaafde BTIG een Neutraal advies voor het aandeel Discover Financial Services (NYSE: DFS), waarbij gemengde resultaten in de bijgewerkte prognose van het bedrijf werden genoemd in vergelijking met de huidige consensusschattingen.
De prognose van de financiële dienstverlener voor 2024 laat een verbetering zien in de Netto Rentemarge (NIM) van 11,2-11,4% tegen een consensus van 11,2%, en een gunstiger vooruitzicht voor de Operationele Kosten, met een verwachte stijging in de mid-single digits jaar-op-jaar vergeleken met de consensusschatting van een stijging van 19%.
De voorspelling voor de kredietgroei is echter iets minder optimistisch, met projecties van een lage tot gemiddelde eencijferige jaar-op-jaar daling tegenover een consensusschatting van een daling van 3%.
De winst per aandeel (EPS) van Discover Financial voor het derde kwartaal van 2024 was 3% hoger dan de consensus en in lijn met de schatting van BTIG. De Pre-Provision Net Revenue (PPNR) was 2% lager dan de consensus vanwege 7% hogere operationele kosten, maar dit werd gecompenseerd door een 7% lagere voorziening voor kredietverliezen omdat het reserveringspercentage kwartaal-op-kwartaal daalde.
De analist gelooft dat de hogere kosten waarschijnlijk te wijten zijn aan timing en verwacht dat de aandelen zullen stijgen, gezien de bijgewerkte prognose gunstiger is dan de consensus.
De voltooiing van de fusie met Capital One (NYSE: COF), die ook een Neutraal advies heeft, wordt benadrukt als een belangrijke gebeurtenis voor de toekomst van Discover Financial. De analist verwacht dat de uitkomst van deze fusie een grotere impact zal hebben op de aandelenkoers van het bedrijf dan de huidige financiële cijfers.
Discover Financial staat gepland om vrijdag om 8 uur Eastern Time zijn conference call over de resultaten te houden, zonder vraag- en antwoordsessie. In het licht van de recente updates heeft BTIG aangegeven dat hun schattingen voor Discover Financial momenteel worden herzien.
In ander recent nieuws heeft Discover Financial Services een opmerkelijke stijging van zijn winst in het derde kwartaal gerapporteerd, met een toename van 43% vergeleken met dezelfde periode vorig jaar. Deze stijging is voornamelijk toe te schrijven aan een toename van 10% in de netto rentebaten, die €3,66 miljard bereikten.
Een daling van de voorzieningen voor kredietverliezen, die daalden tot €1,47 miljard, droeg ook bij aan de financiële groei van het bedrijf. De nettowinst van het bedrijf steeg naar €928 miljoen, of €3,69 per aandeel, een aanzienlijke stijging ten opzichte van het voorgaande jaar.
Naast deze winst rapporteerde Discover Financial Services een omzet in het derde kwartaal van €4,45 miljard, wat de analistenschattingen overtrof. Bovendien bevindt Discover zich te midden van zijn financiële groei in een voorgestelde overname van €35 miljard door Capital One.
Deze ontwikkelingen maken deel uit van recent nieuws over Discover Financial Services. Het is vermeldenswaard dat, hoewel de financiële prestaties van het bedrijf een robuust kwartaal weerspiegelen, toekomstige rentebaten mogelijk beïnvloed kunnen worden door recente renteverlagingen door de Amerikaanse centrale bank.
InvestingPro Inzichten
De recente prestaties en toekomstvooruitzichten van Discover Financial Services worden verder belicht door gegevens van InvestingPro. Het aandeel van het bedrijf wordt momenteel verhandeld nabij zijn 52-weeks hoogtepunt, met een robuust totaalrendement van 62,55% over het afgelopen jaar. Dit sluit aan bij de verwachting van BTIG van stijgende aandelenkoersen na de bijgewerkte prognose.
InvestingPro-gegevens tonen aan dat de K/W-verhouding van Discover Financial 13,26 bedraagt, wat wijst op een relatief aantrekkelijke waardering vergeleken met de bredere markt. Dit kan vooral interessant zijn voor beleggers die de sterke financiële positie van het bedrijf en de potentiële impact van de fusie met Capital One in overweging nemen.
Two belangrijke InvestingPro Tips benadrukken Discover's toewijding aan aandeelhoudersrendement: het bedrijf heeft zijn dividend 13 opeenvolgende jaren verhoogd en dividendbetalingen 18 opeenvolgende jaren gehandhaafd. Dit consistente dividendbeleid kan extra aantrekkingskracht bieden aan op inkomen gerichte beleggers, vooral gezien het huidige dividendrendement van 1,9%.
Voor lezers die geïnteresseerd zijn in een diepere analyse, biedt InvestingPro 5 aanvullende tips over Discover Financial Services, die een uitgebreider beeld geven van de financiële gezondheid en marktpositie van het bedrijf.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.