Standard Chartered PLC (STAN.L) heeft een sterk tweede kwartaal van 2024 gerapporteerd, met een stijging van de inkomsten tot $4,8 miljard, een stijging van 7% bij gelijkblijvende valuta. De bank heeft haar inkomstenverwachting voor het jaar bijgesteld en verwacht nu een groei van meer dan 7%. De lasten stegen met 4% door inflatie en investeringen in bedrijfsgroei, terwijl de onderliggende winst voor belastingen met 15% steeg tot $1,8 miljard. Standard Chartered kondigde ook een aandeleninkoopprogramma aan, het grootste in zijn geschiedenis, ter waarde van $1,5 miljard. De bank ligt op koers om tegen 2026 een absoluut kostenplafond van $12 miljard te handhaven. De voorzieningen voor kredietverliezen bedroegen $73 miljoen en profiteerden van de netto vrijval als gevolg van overheidsupgrades. Met een focus op groei van de kredietverlening aan klanten en een gezonde CET1-ratio van 14% blijft Standard Chartered optimistisch over zijn toekomstige prestaties.
Belangrijkste resultaten
- Standard Chartered rapporteerde een batengroei van 7% in constante valuta voor het tweede kwartaal van 2024.
- Standard Chartered heeft zijn guidance voor 2024 bijgesteld naar een groei van meer dan 7%.
- De onderliggende winst voor belastingen steeg met 15% tot $1,8 miljard.
- De bank kondigde een recordaandeleninkoopprogramma van $1,5 miljard aan.
- Kredietvoorzieningen werden gerapporteerd op $73 miljoen.
- De groei van de kredietverlening aan klanten wordt verwacht in de lage single-digit percentages, met een sterke CET1 ratio van 14%.
- De inkomsten van Corporate and Investment Banking daalden met 1%, terwijl de inkomsten van Global Banking en Wealth en Retail Banking met 11% stegen.
Bedrijfsvooruitzichten
- De bank streeft naar een rendement op het tastbaar eigen vermogen (ROTE) van 12% in 2026.
- Ze hebben vertrouwen in hun strategie en verwachten op de lange termijn een rendement te behalen dat aanzienlijk hoger is dan de kapitaalkosten.
- Standard Chartered boekt goede vooruitgang met zijn doelstelling om netto nul emissies te realiseren en heeft een Adaptation Trade Finance Facility gelanceerd.
Punten van zorg
- De inkomsten van Global Markets daalden in het tweede kwartaal met 7%.
- De Chinese vastgoedmarkt is uitdagend en heeft invloed op het vertrouwen van consumenten en bedrijven.
Positieve punten
- De baten van de duurzame financieringsfranchise zijn in de eerste helft van het jaar met 18% gestegen.
- Wealth Solutions zal naar verwachting sterk blijven presteren en de groei zal na deOVID weer aantrekken.
- De markt in Hong Kong blijft een winstgevende en opwindende sector voor vermogensbeheer.
Missen
- De inkomsten van Corporate and Investment Banking daalden licht met 1%.
- Global Markets kende een terugval vergeleken met dezelfde periode vorig jaar.
V&A hoogtepunten
- De bank heeft consequent overtollig kapitaal teruggegeven en zal dat blijven doen als ze beter presteren.
- Het optimaliseren van de risicogewogen activa is een doorlopende activiteit, waarbij $22,5 miljard al is geoptimaliseerd.
- De bank vermindert de gevoeligheid van de nettorentebaten door hedging; hedges ter waarde van $ 51 miljard zijn al operationeel.
- De effecten- en prime-dienstenactiviteiten en de Ventures-portefeuille hebben groeipotentieel.
- De bank heeft een minimale restblootstelling aan de Chinese vastgoedmarkt en ziet geen significante delinquenties in het niet-verstoorde deel van de portefeuille.
De robuuste financiële resultaten en strategische initiatieven van Standard Chartered weerspiegelen een sterke toewijding aan groei en aandeelhoudersrendement. Met een duidelijke focus op risicobeheersing en het benutten van kansen is de bank klaar om door het veranderende economische landschap te navigeren en tegelijkertijd haar financiële doelstellingen voor de lange termijn te behalen.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.