QCR Holdings Incorporated (ticker: QCRH) heeft sterke financiële resultaten geleverd voor het tweede kwartaal van 2024, met een netto-inkomen van $29 miljoen, of $1,72 per verwaterd aandeel. De netto rentebaten van het bedrijf zijn met 3% gestegen dankzij hogere gemiddelde leningen en een grotere marge.
Met een solide groei in deposito's en leningen, en een daling in niet-rentekosten, richt QCR Holdings zich op het bestendigen van haar prestaties en het verbeteren van de aandeelhouderswaarde. Er zijn plannen voor toekomstige securitisatie van LIHTC-leningen (low-income housing tax credit) en de verwachting is dat de inkomsten uit kapitaalmarkten en vermogensbeheer zullen blijven groeien.
Belangrijkste resultaten
- QCR Holdings rapporteerde een nettowinst van $29 miljoen, of $1,72 per aandeel op verwaterde basis.
- De nettorentebaten stegen met 3% dankzij hogere gemiddelde uitstaande leningen en een hogere marge.
- De totale deposito's groeiden met 8% op jaarbasis, terwijl de totale leningen een groei van 9,5% op jaarbasis lieten zien.
- De inkomsten uit kapitaalmarkten bedroegen $18 miljoen, met een aanzienlijke groei in de vermogensbeheersector.
- Het bedrijf verlaagde de niet-rentekosten met bijna 2% en handhaafde een sterke activakwaliteit.
- QCR Holdings bereidt zich voor op de securitisatie van LIHTC-leningen in het komende derde en vierde kwartaal.
Vooruitzichten
- QCR Holdings streeft ernaar haar uitzonderlijke prestaties voort te zetten en toonaangevende resultaten in de sector te behalen.
- Het bedrijf mikt op een securitisatie half augustus van LIHTC-leningen en verwacht in het derde kwartaal $243 miljoen te securitiseren.
- Een securitisatie van belastbare LIHTC-leningen in het vierde kwartaal zal naar verwachting een bescheiden verlies uit de belastingvrije securitisatie compenseren.
- Aandeleninkoop wordt mogelijk gepauzeerd vanwege macro-economische onzekerheden en om voldoende kapitaal te behouden.
Punten van zorg
- De totale deposito's daalden licht in het tweede kwartaal, hoewel ze tot nu toe met 8% zijn gestegen.
- Het bedrijf verwacht een bescheiden verlies uit securitisatieactiviteiten in het derde kwartaal, maar verwacht over het geheel genomen winst voor het jaar.
Positieve hoogtepunten
- QCR Holdings had een positief operationeel hefboomeffect en verlaagde zijn efficiencyratio tot 57%.
- De tastbare boekwaarde per aandeel van het bedrijf steeg met 15% in het kwartaal.
- De sterke kwaliteit van de activa blijkt uit de daling van het totaal aan bekritiseerde leningen en een bescheiden toename van de non-performing assets (NPA's).
Mislukkingen
- Er was een lichte daling in het totaal aan deposito's in het kwartaal, ondanks de groei op jaarbasis.
- Er wordt een bescheiden verlies verwacht uit de securitisatie van lager renderende leningen in het derde kwartaal.
Hoogtepunten V&A
- Todd Gipple besprak het potentieel voor herfinanciering en afbetaling van subschulden, waarover naar verwachting in januari besluiten worden genomen.
- Het bedrijf richt zich op organische groei en het behoud van een sterke balans te midden van de economische onzekerheid.
- Gipple verwacht dat de efficiencyratio het komende jaar of de komende twee jaar tussen de 50 en 60 zal uitkomen.
- Er is een toename van nonaccruals geconstateerd, voornamelijk in kleine bedrijfssectoren die te maken hebben met inflatie en loondruk.
Concluderend heeft QCR Holdings Incorporated een sterke financiële prestatie neergezet voor het tweede kwartaal van 2024, met een focus op duurzame groei en aandeelhouderswaarde. Het bedrijf bereidt zich voor op komende securitisaties en handhaaft een voorzichtige maar optimistische toekomstverwachting te midden van macro-economische uitdagingen.
InvesteringsPro Inzichten
QCR Holdings Incorporated (ticker: QCRH) heeft een indrukwekkende financiële discipline en strategische groei laten zien, wat wordt weerspiegeld in de recente prestatiecijfers. Volgens InvestingPro-gegevens wordt het bedrijf verhandeld tegen een koers-winstverhouding van 10,98, wat suggereert dat de aandelen ondergewaardeerd kunnen zijn ten opzichte van de winstgroei op de korte termijn. Dit wordt ondersteund door een Koers/Winst Groei Verhouding van 0,91, wat wijst op een potentieel voor investeringswaarde ten opzichte van de verwachte winstgroei.
Een InvestingPro Tip benadrukt dat drie analisten hun inkomsten voor de komende periode naar boven hebben bijgesteld, wat de positieve vooruitzichten op de financiële toekomst van het bedrijf versterkt. Bovendien laat QCR Holdings met een aanzienlijk rendement over de afgelopen week van 10,17% en een sterk rendement over de afgelopen maand van 30,58% robuuste prestaties op de korte termijn zien, wat de aandacht kan trekken van beleggers die op zoek zijn naar momentum in hun portefeuille.
Bovendien heeft QCR Holdings al 23 jaar op rij dividend uitgekeerd, wat getuigt van het streven om waarde terug te geven aan aandeelhouders. Deze consistentie in dividenduitkeringen, samen met het sterke rendement van 51,45% over het afgelopen jaar, laat het vermogen van het bedrijf zien om door verschillende marktomstandigheden te navigeren en tegelijkertijd het vertrouwen van de aandeelhouders te behouden.
Voor lezers die geïnteresseerd zijn in diepgaande analyses en aanvullende inzichten zijn er nog 14 InvestingPro Tips beschikbaar voor QCR Holdings op https://www.investing.com/pro/QCRH. Om toegang te krijgen tot deze tips en meer, gebruik de couponcode PRONEWS24 om tot 10% korting te krijgen op een jaarabonnement op Pro en een jaar- of halfjaarabonnement op Pro+.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.