TD Bank heeft aangekondigd dat het zich in 2025 zal richten op de herstructurering van haar balans na een schuldbekentenis voor het overtreden van de Bank Secrecy Act in de Verenigde Staten. De bank heeft ingestemd met het betalen van in totaal €2,76 miljard aan boetes, wat volgens de overheid de grootste zaak is waarin een bank in de Amerikaanse geschiedenis zo'n overtreding heeft toegegeven.
De Canadese financiële instelling, die haar aanwezigheid op de Amerikaanse retailmarkt heeft uitgebreid, moet nu haar inspanningen richten op het voldoen aan de voorwaarden van een ongebruikelijke activabeperking opgelegd door toezichthouders. TD Bank's Amerikaanse activiteiten omvatten meer dan 1.100 filialen en bijna 10 miljoen klanten, waarmee het de 10e grootste bank van het land is.
De schikking is het resultaat van verschillende overheidsonderzoeken naar wat beschreven wordt als wijdverbreide problemen binnen de bank. Als onderdeel van haar corrigerende maatregelen zal TD Bank haar Amerikaanse activa met ongeveer 10% verminderen. Dit omvat de verkoop van tot €45,9 miljard aan laagrenderende beleggingseffecten, met plannen om de opbrengsten te herinvesteren.
Deze acties zullen naar verwachting op korte termijn invloed hebben op de netto rente-inkomsten van de bank. TD Bank heeft ook gewaarschuwd voor eenmalige kosten in verband met het afbouwen van activa en het herpositioneren van €1,38 miljard van haar investeringen. Daarnaast heeft de bank een speciaal comité in de VS opgericht om toezicht te houden op haar anti-witwasprotocollen.
Leo Salom, het hoofd van TD's Amerikaanse activiteiten, vertelde analisten tijdens een conference call dat 2025 wordt gezien als een overgangsjaar, waarbij hij het belang benadrukte van de komende veranderingen om te voldoen aan de activabeperking. De Amerikaanse minister van Justitie Merrick Garland bekritiseerde de bank voor het prioriteren van winst boven naleving van regelgeving.
Ross Delston, expert op het gebied van anti-witwaskwesties, benadrukte de zeldzaamheid van de handhavingsactie vanwege specifieke misdaden die verband houden met de nalatigheid van de bank.
Vooruitkijkend zullen het Amerikaanse ministerie van Justitie en het Financial Crimes Enforcement Network van het ministerie van Financiën een toezichthouder aanstellen om TD's voortgang bij het aanpakken van de geïdentificeerde problemen te evalueren en te controleren. TD Bank's CEO Bharat Masrani zal volgend jaar met pensioen gaan, waarbij Ray Chun, momenteel leider van de Canadese bankactiviteiten, klaarstaat om de leiderschapstaken over te nemen.
Reuters heeft bijgedragen aan dit artikel.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.