TD Bank heeft ingestemd met het betalen van €2,77 miljard aan boetes aan de Amerikaanse overheid en zal schuld bekennen aan strafrechtelijke aanklachten wegens het onvoldoende voorkomen van witwaspraktijken. De financiële sancties zullen worden verdeeld onder Amerikaanse bankentoezichthouders, het ministerie van Justitie en het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het ministerie van Financiën.
De schikking, die naar verwachting later vandaag wordt aangekondigd, omvat een activabeperking voor de bank, waardoor de groeimogelijkheden in de Verenigde Staten worden beperkt. Deze ontwikkeling komt op een moment dat TD Bank, de op één na grootste bank van Canada en de tiende grootste in de VS, mogelijkheden tot uitbreiding in het land aan het onderzoeken was.
De activabeperking is een belangrijke regulerende maatregel die de strategie van TD Bank zal beïnvloeden, vooral na het besluit van vorig jaar om een overname van €11,98 miljard van First Horizon, een Amerikaanse regionale kredietverstrekker genoteerd als NYSE:FHN, af te blazen. De beëindiging van deze deal vond plaats kort nadat TD Bank bekendmaakte dat ze onder onderzoek stond van toezichthouders en wetshandhavers.
In afwachting van de schikking heeft TD Bank al stappen ondernomen om de kwesties die uit het onderzoek naar voren kwamen aan te pakken. De bank heeft €2,77 miljard gereserveerd om de verwachte boetes te dekken, miljoenen geïnvesteerd in het verbeteren van haar complianceprogramma's en verschillende medewerkers in haar Amerikaanse filialen ontslagen. Daarnaast heeft TD Bank een nieuwe CEO aangesteld uit haar Canadese particuliere bankdivisie, wat duidt op een verschuiving in leiderschap weg van degenen die mogelijk gelinkt zijn aan het schandaal.
De overeenkomst met de Amerikaanse autoriteiten bepaalt ook dat TD Bank onderworpen zal worden aan onafhankelijk toezicht om naleving van de regelgeving in de toekomst te waarborgen. Deze oplossing zal het hoofdstuk afsluiten van de onderzoeken die zijn uitgevoerd door het ministerie van Justitie, het Office of the Comptroller of the Currency (OCC) en FinCEN naar de vroegere praktijken van de bank.
Reuters heeft bijgedragen aan dit artikel.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.