BNP Paribas heeft een sterk tweede kwartaal van 2024 gerapporteerd en overtreft de prestaties van vorig jaar met een aanzienlijke groei in de divisie Corporate and Institutional Banking en solide resultaten in andere sectoren. Het nettoresultaat van de bank bedroeg EUR 3,4 miljard, met een totale inkomstengroei van meer dan 2%.
BNP Paribas benadrukte ook zijn gedisciplineerde kostenbeheer en bevestigde zijn vermogen om kapitaal te herschikken na de verkoop van Bank of the West. Met een focus op het bedienen van klanten, het inzetten van platforms en het winnen van marktaandeel is de bank goed gepositioneerd voor aanhoudende groei in de tweede helft van 2024.
Belangrijkste resultaten
- BNP Paribas (BNP) rapporteerde een nettoresultaat van EUR 3,4 miljard in het tweede kwartaal van 2024 en overtrof daarmee het in 2023 ingezette traject.
- De inkomsten van de bank stegen met meer dan 2% ten opzichte van het voorgaande jaar.
- De divisie Corporate and Institutional Banking zag de inkomsten met 12,1% stijgen, met sterke prestaties op de wereldwijde markten.
- Ook Commercial and Personal Banking in de divisie CPBS en Verzekeringen en Vermogensbeheer in de divisie IPS presteerden goed met een stijging van de inkomsten.
- Het kostenbeheer bleef gedisciplineerd, met een positieve kaakratio van 0,4 punten.
- BNP Paribas wil zijn groeitraject in de tweede helft van 2024 voortzetten met een gediversifieerd en geïntegreerd model en een evenwichtige kapitaalallocatie.
Vooruitzichten
- BNP Paribas verwacht dat het nettoresultaat voor 2024 de EUR 11,2 miljard van 2023 zal overtreffen.
- De bank richt zich op het bedienen van klanten, het inzetten van platforms en het winnen van marktaandeel.
- Investeringen in machine learning en generatieve AI zullen naar verwachting de efficiëntie verbeteren en extra inkomsten genereren.
- BNP Paribas zet zich in voor ESG-initiatieven en duurzaamheid, zoals blijkt uit recente prijzen en rankings.
Punten van zorg
- De gespecialiseerde activiteiten in de CPBS-divisie zagen een daling van 3,6% jaar-op-jaar.
- De prestaties in België werden beïnvloed door staatsobligaties, hoewel verbetering wordt verwacht in het 4e kwartaal.
- De negatieve impact op de nettorentebaten in Frankrijk in het tweede kwartaal was te wijten aan een waardevermindering van een participatie.
Opvallende resultaten
- Global Banking binnen de divisie CIB rapporteerde een stijging van 5,4% dankzij de activiteiten op de kapitaalmarkten en de groei van transaction banking.
- Security Services boekte een stijging van 10% dankzij de groei van het provisievolume en een verbeterde nettorentemarge.
- Commercial and Personal Banking rapporteerde een stabiel kwartaal met een stijging van de inkomsten van 1,7%.
- Sterke instroom van vermogen en marktprestaties zorgden voor positieve groei bij de divisies Verzekeringen, Vermogensbeheer en Vermogensbeheer.
Missen
- De bank bouwt activiteiten in Oost-Europa en Brazilië af en beschouwt een derde van de balans als niet-kernactiviteiten.
- De restwaarde van auto's heeft een negatieve invloed op de groei van Arval en Leasing Solutions.
V&A hoogtepunten
- BNP Paribas streeft naar een rendement op eigen vermogen van 12% in 2025 en zal overtollig kapitaal herinvesteren.
- De bank handhaaft een sterk risicobeheer met beperkte blootstelling aan gevoelige sectoren en lage non-performing loans.
- De Europese Centrale Bank onderzoekt de blootstelling aan leverage finance, maar er werden geen verdere details verstrekt.
- De zakelijke klanten van de bank zijn voorzichtig optimistisch, met stabiele risicokosten en passende kredietmarges.
Concluderend kan worden gesteld dat BNP Paribas in het tweede kwartaal van 2024 veerkrachtig heeft gepresteerd, met positieve vooruitzichten voor de rest van het jaar. Het gediversifieerde model van de bank en de strategische investeringen in technologie en duurzaamheid wijzen op een sterke basis voor toekomstige groei. Ondanks enkele uitdagingen blijft BNP Paribas vertrouwen in zijn vermogen om de nettoresultaten van vorig jaar te overtreffen en de winstgevendheid te maximaliseren.
InvesteringsPro Inzichten
BNP Paribas (BNPQF) heeft een robuuste prestatie laten zien in het laatste kwartaal en de vooruitzichten worden aangevuld met extra inzichten van InvestingPro. De toewijding van de bank aan gedisciplineerd kostenbeheer en inkomstengroei is duidelijk zichtbaar in haar recente cijfers.
Met een marktkapitalisatie van $79,14 miljard en een koers-winstverhouding van 6,98 biedt BNP Paribas een aantrekkelijke waardering in de bankensector. Bovendien ligt de nadruk van de bank op duurzaamheid en technologische vooruitgang in lijn met de solide inkomstengroei van 1,72% over de afgelopen twaalf maanden vanaf het eerste kwartaal van 2024.
InvestingPro Tips suggereren dat BNP Paribas aandeelhouders consequent beloont en het dividend al vier jaar op rij heeft verhoogd. Deze toewijding om waarde terug te geven wordt verder ondersteund door de tip dat de bank een aanzienlijk dividend uitkeert aan aandeelhouders. Beleggers die dieper willen ingaan op de prestaties en toekomstverwachtingen van de bank kunnen een meer genuanceerde analyse vinden op InvestingPro. Er zijn nog 7 andere InvestingPro Tips beschikbaar die een uitgebreider inzicht kunnen geven in de financiële gezondheid en marktpositie van BNP Paribas.
Voor degenen die geïnteresseerd zijn in het verkrijgen van exclusieve inzichten, gebruik de couponcode PRONEWS24 om tot 10% korting te krijgen op een jaarabonnement op Pro en een jaar- of halfjaarabonnement op Pro+. Deze promotie biedt een waardevolle mogelijkheid om toegang te krijgen tot een schat aan financiële analyses en gegevens om beleggingsbeslissingen te onderbouwen.
Tot slot positioneren de meest recente financiële resultaten van BNP Paribas, in combinatie met de strategische initiatieven en gunstige InvestingPro-kengetallen, de bank goed voor blijvend succes en waardecreatie voor aandeelhouders.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.