Visa Inc . (NYSE:V) rapporteerde robuuste financiële resultaten voor het derde kwartaal van het fiscale jaar 2024, met een netto-omzet van $8,9 miljard, een stijging van 10% jaar-op-jaar. De winst per aandeel (WPA) van het bedrijf steeg ook met 12%. Het betalingsvolume van Visa groeide wereldwijd met 7%, waarbij het Amerikaanse betalingsvolume met 5% toenam en het internationale betalingsvolume met 10%.
Strategische partnerschappen en een focus op technologie, zoals kunstmatige intelligentie (AI), waren belangrijke factoren in de prestaties van het bedrijf. Ondanks een juridische tegenslag met een rechtbank die een schikking voor de 'injunctive relief class' afwees, blijft Visa optimistisch over toekomstige groeimogelijkheden, met name op het gebied van consumentenbetalingen, nieuwe stromen en diensten met toegevoegde waarde.
Belangrijkste resultaten
- Visa rapporteerde voor het derde kwartaal van boekjaar 2024 een stijging van de netto-inkomsten met 10% en van de winst per aandeel met 12% j-o-j.
- Het betalingsvolume groeide wereldwijd met 7%, waarbij Amerikaanse en internationale betalingen met respectievelijk 5% en 10% toenamen.
- Visa Direct-transacties stegen met 41% tot 2,6 miljard en de inkomsten uit nieuwe flows stegen met 18% op jaarbasis.
- Het bedrijf vernieuwde en breidde verschillende strategische partnerschappen uit en richtte zich op het verbeteren van zijn diensten met toegevoegde waarde.
- Visa investeert in AI om het ecosysteem van betalingen te verbeteren, fraude te verminderen en de verkoop te stimuleren.
- Het bedrijf verwacht een lage dubbelcijferige omzetgroei en consistente betalingsvolumes voor het vierde kwartaal, met een lichte daling in grensoverschrijdende transacties.
Bedrijfsvooruitzichten
- Visa voorspelt een lage dubbelcijferige aangepaste netto-omzetgroei voor het vierde kwartaal en het hele jaar.
- De aangepaste groei van de winst per aandeel zal naar verwachting aan de bovenkant van de lage dubbele cijfers liggen voor het vierde kwartaal en in de lage tienerjaren voor het hele jaar.
- Het bedrijf verwacht dat het betalingsvolume en de verwerkte transacties in hetzelfde tempo zullen groeien als in het derde kwartaal.
- De aangepaste bedrijfskosten zullen naar verwachting met ongeveer 10% stijgen, waarbij incentives naar verwachting hun laagste groeipercentage zullen hebben in het vierde kwartaal.
- Visa wil profiteren van de wereldwijde consumententransacties ter waarde van $20 biljoen, met een focus op uitbreiding van acceptatie, e-commerce en productinnovatie.
Bearish hoogtepunten
- Een rechtbank verwierp de schikking voor de 'injunctive relief class', waardoor Visa een alternatieve oplossing moet zoeken.
- Er is een recente vertraging in de groei van krediet vergeleken met debet, hoewel het bedrijf dit niet ziet als een indicatie van stress bij de consument.
Opvallende hoogtepunten
- Visa Direct en nieuwe geldstromen blijven een sterke groei vertonen, met een stijging van 41% in Visa Direct-transacties.
- De waardetoevoegende diensten van het bedrijf, waaronder card benefits, acceptatieoplossingen en risk & identity solutions, presteren goed en zorgen voor consistente groei.
Missen
- Ondanks de sterke algemene prestaties erkende Visa een vertraging in de kredietgroei en houdt het bedrijf potentiële trends in de gaten.
Hoogtepunten V&A
- De leidinggevenden van Visa bespraken het hoge volume van verlengingen in boekjaar 2023, wat van invloed is op de incentives voor boekjaar 2024, maar ze verwachten een voordeel in het vierde kwartaal doordat de hoge incentives van het voorgaande jaar worden gecompenseerd.
- Ze bespraken de cycliciteit van diensten met toegevoegde waarde en de prijsstelling voor waarde, evenals de impact van rechtszaken en incentives in natura op het ecosysteem.
- Het bedrijf is optimistisch over het aanhouden van de groei in nieuwe stromen, met name Visa Direct en de commerciële activiteiten.
- Visa's investeringen in AI zullen naar verwachting de productiviteit verhogen, de omzet verhogen en fraude in het hele betalingsecosysteem terugdringen.
Inzichten van InvestingPro
Visa Inc. (V) blijft zijn robuuste financiële gezondheid en toewijding aan aandeelhouderswaarde aantonen, zoals blijkt uit zijn indrukwekkende trackrecord van dividendverhogingen. Volgens InvestingPro Tips heeft Visa haar dividend al 16 jaar op rij verhoogd, wat een sterk en consistent rendement voor aandeelhouders illustreert. Deze toewijding aan dividendgroei is vooral opmerkelijk voor beleggers die op zoek zijn naar stabiele inkomsten naast vermogensgroei.
Qua waardering wordt Visa verhandeld tegen een hoge koers-winstverhouding ten opzichte van de winstgroei op de korte termijn, wat aangeeft dat de markt hoge verwachtingen heeft voor de toekomstige prestaties van het bedrijf. Met een koers-winstverhouding van 29,61 en een aangepaste koers-winstverhouding voor de laatste twaalf maanden vanaf het tweede kwartaal van 2024 op 28,05, kunnen beleggers de leidende positie van het bedrijf in de financiële dienstverleningssector en het potentieel voor aanhoudende winstgroei inprijzen.
InvestingPro Data laat verder zien dat de omzetgroei van Visa solide blijft, met een stijging van 10,19% over de laatste twaalf maanden vanaf Q2 2024. Dit komt overeen met de gerapporteerde 10% stijging van de netto-inkomsten van het bedrijf voor het derde kwartaal van boekjaar 2024 in het artikel, wat aantoont dat het bedrijf in staat is om het inkomstenmomentum vast te houden. Bovendien staat de brutowinstmarge van het bedrijf op een indrukwekkende 97,81%, wat de operationele efficiëntie en het vermogen om omzet effectief in winst om te zetten onderstreept.
Voor meer gedetailleerde analyses en aanvullende InvestingPro Tips, zoals Visa's lage koersvolatiliteit en de voorspelling van winstgevendheid dit jaar, kunnen beleggers kijken op https://www.investing.com/pro/V. Er zijn momenteel nog 9 tips beschikbaar die dieper inzicht kunnen geven in de financiële en marktprestaties van Visa. Om toegang te krijgen tot deze waardevolle informatie, gebruik couponcode PRONEWS24 om tot 10% korting te krijgen op een jaarlijks Pro en een jaarlijks of tweejaarlijks Pro+ abonnement.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.