Piraeus Financial Holdings heeft haar beste kwartaal- en halfjaarresultaten tot nu toe bekendgemaakt, met een nettowinst van €333 miljoen over het tweede kwartaal en €612 miljoen over de eerste helft van 2024. Dankzij deze resultaten kon het bedrijf een dividend van €72 miljoen in contanten uitkeren aan zijn aandeelhouders. Het bedrijf heeft ook zijn investment-grade rating teruggewonnen en belangrijke mijlpalen bereikt, zoals het 1,5 jaar eerder dan gepland voldoen aan de definitieve minimumvereisten voor eigen vermogen en in aanmerking komende verplichtingen (MREL) en het verkrijgen van een pan-Europese licentie voor zijn digitale platform Neo Bank Snappi.
Belangrijkste resultaten
- Piraeus Financial Holdings behaalde een nettowinst van €333 miljoen in het tweede kwartaal en €612 miljoen voor de eerste helft van 2024.
- Aandeelhouders ontvingen een dividend van €72 miljoen in contanten.
- Het bedrijf kreeg zijn investment-grade rating terug en voldeed vroegtijdig aan de MREL-vereisten.
- Piraeus Bank verwierf een pan-Europese licentie voor Neo Bank Snappi.
- De bank rapporteerde een recordwinst van €0,26 per aandeel in het tweede kwartaal en een rendement van 19% op de gemiddelde tastbare boekwaarde.
- De recurrente netto-inkomsten stegen in het eerste halfjaar met 10%, terwijl de operationele kosten met 3% j-o-j daalden.
- De CET1 ratio van de bank bereikte 14,2% en de total capital ratio staat op 19%.
Vooruitzichten
- Piraeus Bank heeft haar rendementsverwachting verhoogd naar 16%.
- De bank is goed gepositioneerd onder haar regionale sectorgenoten.
- De Basel IV-regelgeving zal vanaf 2025 van invloed zijn op de bank.
- Snappi, het digitale platform van de bank, wordt naar verwachting in het eerste kwartaal van 2025 gelanceerd.
Verlagende hoogtepunten
- De bank verwacht enige druk op de rendementen door toekomstige Euribor-verlagingen en erosie van de spread.
- Er is potentieel voor verslechtering in de tweede helft van het jaar.
- De impact van Basel IV omvat een hoger risicogewogen actief van €1,4 miljard op dag één.
Positieve hoogtepunten
- Positieve trends in hypotheekactiviteiten met een stijging van de saldi op kwartaalbasis.
- De rente op leningen bleef veerkrachtig door de uitgestelde invloed van de verlaging van de Euribor.
- De CET1-ratio van de bank heeft het streefniveau van 14% bereikt.
- De winstgevendheid van de franchise overtrof de groei van het kapitaal.
Missen
- De bank blijft voorzichtig en heeft rekening gehouden met een mogelijke verslechtering in de tweede helft van het jaar.
- De stijging van de risicogewogen activa dit kwartaal was een technische aanpassing.
V&A Hoogtepunten
- Aanzienlijke terugnames in voorzieningen en herstel in de horeca in de eerste helft.
- Stabiele groei in vermogensbeheerproducten doordat klanten overstappen van termijndeposito's.
- De bank verwacht dat overheidsinitiatieven de groei van de hypotheekverstrekking zullen stimuleren.
- Toekomstige uitgiftes van senior obligaties zijn gepland.
Piraeus Financial Holdings, waarvan het tickersymbool niet wordt vermeld, heeft een robuuste financiële prestatie laten zien die de strategische initiatieven en operationele efficiëntie weerspiegelt. De uitbreiding van de uitstaande leningen met €1,2 miljard en de toename van het beheerd vermogen tot €10,4 miljard onderstrepen het groeitraject. Met de aanstaande lancering van Snappi en een scherp oog op de gevolgen van regelgeving en markttrends, is Piraeus Financial Holdings klaar om haar positieve momentum in de financiële sector voort te zetten.
InvestingPro Inzichten
Piraeus Financial Holdings, bekend onder de ticker BPIRY, heeft in haar recente winstrapport opmerkelijke financiële kracht laten zien. Voor een breder perspectief op de prestaties en het aandelenpotentieel van het bedrijf, wenden we ons tot inzichten van InvestingPro. Volgens InvestingPro Tips hebben analisten onlangs hun winst voor de komende periode naar boven bijgesteld, wat kan duiden op vertrouwen in de toekomstige prestaties van het bedrijf. Bovendien wordt BPIRY momenteel verhandeld tegen een lage winstmultiple, wat suggereert dat het aandeel ondergewaardeerd zou kunnen zijn ten opzichte van het winstpotentieel.
Vanuit het oogpunt van gegevens biedt InvestingPro belangrijke cijfers die de financiële status van het bedrijf verder verduidelijken. BPIRY heeft een marktkapitalisatie van $5,21 miljard, wat zijn significante aanwezigheid in de markt onderstreept. De koers-winstverhouding (koers-winstverhouding) van het bedrijf staat op een aantrekkelijke 4,55, die is aangepast naar 4,35 voor de laatste twaalf maanden vanaf Q2 2024. Deze lage koers-winstverhouding bevestigt de InvestingPro Tip over de potentiële onderwaardering van het aandeel. Bovendien was de omzetgroei voor de laatste twaalf maanden vanaf Q2 2024 een gezonde 9,34%, wat aangeeft dat het bedrijf in staat is om zijn omzet effectief te verhogen.
Voor beleggers die op zoek zijn naar een meer diepgaande analyse, biedt InvestingPro aanvullende tips over BPIRY. Deze inzichten, gecombineerd met de robuuste winsten en strategische mijlpalen van Piraeus Financial Holdings, schetsen een compleet beeld voor diegenen die beleggingskansen in de bankensector overwegen.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.