ING Groep (INGA), een toonaangevende financiële instelling, rapporteerde robuuste prestaties over het tweede kwartaal van 2024, met een aanzienlijke groei van het klantenbestand en de toevertrouwde middelen, met name bij mobiel bankieren. De provisiebaten van de bank waren sterk en bedroegen bijna EUR 1 miljard en de bank blijft op koers om haar doelstelling van EUR 4 miljard aan provisiebaten voor het jaar te halen.
Er werd een interim-dividend aangekondigd van EUR 0,35 per aandeel, wat bijdraagt aan een jaarrendement van meer dan 13%. ING Groep verwacht tegen het einde van het jaar een rendement op het eigen vermogen van meer dan 12%. Ondanks een stijging van de totale lasten met 3% als gevolg van inflatiedruk en bedrijfsinvesteringen, bleven de risicokosten onder het gemiddelde, waaruit de kracht van de kredietportefeuille blijkt.
De core tier 1-ratio bedroeg 14% en voor de resultaten over het derde kwartaal wordt een update verwacht van de streefratio van ongeveer 12,5%. De succesvolle uitvoering van de Growing the Difference-strategie en het vermogen om groeikansen te benutten, onderstreepten de positieve resultaten van de bank.
Belangrijkste resultaten
- Het aantal mobiele primaire klanten van ING Groep steeg met bijna 250.000 tot een totaal van 13,7 miljoen.
- De groei in de hypotheeksector droeg bij aan een groeiende kredietportefeuille.
- De provisiebaten waren sterk, met een totaal aan provisies van bijna EUR 1 miljard over het kwartaal.
- Er werd een interim-dividend van EUR 0,35 per aandeel vastgesteld, met een rendement van meer dan 13% year-to-date.
- Het rendement op eigen vermogen bedroeg in het kwartaal 14%; voor het hele jaar wordt een rendement op eigen vermogen van meer dan 12% verwacht.
- De lasten stegen met 3%, voornamelijk door inflatoire effecten en bedrijfsinvesteringen.
- De risicokosten bleven onder het gemiddelde van de hele cyclus van de bank.
- De core tier 1-ratio daalde licht naar 14% door de inkoop van eigen aandelen.
Bedrijfsvooruitzichten
- ING Groep vertrouwt erop dat zij haar prognose van EUR 4 miljard aan fee-inkomsten voor dit jaar zal halen.
- De bank is van plan om de markt met de resultaten over het derde kwartaal te informeren over haar doelstelling voor de core tier 1-ratio.
- De totale baten over het hele jaar zullen naar verwachting uitkomen op meer dan EUR 22 miljard, waarbij de bedrijfslasten in lijn zullen zijn met de prognoses.
Verlagende hoogtepunten
- De totale lasten stegen met 3% vergeleken met dezelfde periode vorig jaar.
- De risicokosten van het wholesalebankbedrijf stegen door de economische zorgen in Rusland.
- De regelgevingskosten waren lager dan vorig jaar, maar in Nederland werden hogere btw-betalingen gedaan na de uitspraak in de zaak Danske Bank.
Positieve punten
- De kwaliteit van de activa van het retailbankbedrijf bleef sterk, met gunstige macro-economische vooruitzichten voor de huizenprijzen.
- ING Groep rapporteerde een hoge core tier 1-ratio van 14% ondanks de voortdurende inkoop van eigen aandelen.
- De bank verwacht een ROE van meer dan 12% voor het hele jaar.
Missen
- In het tweede kwartaal werd een tijdelijke stijging van EUR 6,5 miljard aan naar risico gewogen activa gerapporteerd, die werd toegeschreven aan modelupdates en de timing van wijzigingen.
Kernpunten V&A
- ING besprak de nettorentebaten en marges per land, met de verwachting van een nettorentemarge boven 110 voor het hele jaar.
- Het bedrijf ging in op vragen over de prijsstrategie voor deposito's en het beperken van risico's en benadrukte een wendbare en marktafhankelijke benadering.
- Directieleden gaven geen details over de modelupdates of de kosten van de risicobeperkende maatregelen.
Uit de earnings call van ING Groep bleek dat de bank in het tweede kwartaal van 2024 sterk heeft gepresteerd, gedreven door klantengroei en solide financiële resultaten. De strategische focus van de bank op mobiel bankieren en het genereren van provisie-inkomsten, in combinatie met een robuuste kredietportefeuille, zorgt voor een goede uitgangspositie voor de rest van het jaar.
Hoewel ING Groep enige tegenwind ondervindt van gestegen kosten en economische zorgen, toont het proactieve beheer van risico's en kapitaal haar veerkracht en toewijding aan het leveren van aandeelhouderswaarde.
InvestingPro Inzichten
ING Groep (INGA) blijft een sterke financiële positie innemen, zoals blijkt uit recente cijfers en InvestingPro Tips. Met een marktkapitalisatie van $57,87 miljard en een aangepaste koers-winstverhouding van 12,42 voor de laatste twaalf maanden vanaf het eerste kwartaal van 2024 is het bedrijf een belangrijke speler in de financiële sector. Het dividendrendement vanaf april 2024 is opmerkelijk hoog met 7,64%, wat in lijn is met de geschiedenis van het bedrijf om het dividend drie opeenvolgende jaren te verhogen - een indicator van de toewijding om waarde terug te geven aan aandeelhouders.
De InvestingPro Tips benadrukken dat het management actief aandelen heeft ingekocht, wat duidt op vertrouwen in de waardering en vooruitzichten van het bedrijf. Bovendien voorspellen analisten dat ING dit jaar winstgevend zal zijn, wat de positieve vooruitzichten bevestigt die in de winstboodschap van het bedrijf werden gedeeld. Dit wordt ondersteund door de winstgevendheid van het bedrijf in de afgelopen twaalf maanden en een grote koersstijging van 41,56% in de afgelopen zes maanden, wat een sterk vertrouwen van beleggers en marktprestaties laat zien.
Naast deze tips zijn er nog meer InvestingPro Tips beschikbaar die dieper ingaan op de financiële gezondheid en strategische positionering van ING.
Belangrijke InvestingPro Data statistieken om in overweging te nemen:
- K/W-verhouding (aangepast) LTM Q1 2024: 12,42
- Dividendrendement per april 2024: 7,64%
- 6 Maands Koers Totaal Rendement vanaf april 2024: 41,56%
Deze cijfers onderstrepen de robuuste financiële resultaten van ING Groep en het potentieel voor aanhoudende groei, en sluiten aan bij de positieve resultaten en strategische initiatieven die in het artikel worden beschreven.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.