Banco Santander (SAN) heeft een aanzienlijke winststijging aangekondigd in zijn financiële resultaten voor de eerste helft van 2024. Met een record tweede kwartaal steeg de winst van de bank naar €3,2 miljard, een stijging van 20% ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar. In de eerste helft van het jaar steeg de winst tot €6,1 miljard, een stijging van 16%.
Deze resultaten weerspiegelen het succes van de voortdurende transformatie- en vereenvoudigingsinspanningen van de bank, die hebben geleid tot verbeterde efficiëntie en aandeelhouderswaarde. Santander heeft zijn prognose voor de omzetgroei bijgesteld naar hoge enkele cijfers en streeft naar een rendement op het tastbaar eigen vermogen (RoTE) van meer dan 16%.
Belangrijkste resultaten
- De winst van Banco Santander in H1 2024 bedroeg €6,1 miljard, een stijging van 16% op jaarbasis.
- De winst in het tweede kwartaal van 2024 steeg tot € 3,2 miljard, een stijging van 20% ten opzichte van het tweede kwartaal van 2023.
- De bank heeft haar efficiencyratio en RoTE verbeterd en mikt nu op meer dan 16%.
- Er was groei in alle wereldwijde activiteiten, waaronder retail, consumenten, CIB, vermogensbeheer, verzekeringen en betalingsverkeer.
- De winst in betalingsverkeer steeg met 30%, met sterke onderliggende prestaties ondanks eenmalige lasten.
Vooruitzichten
- Santander verwacht een sterke omzetgroei en een verbeterde winstgevendheid, met een focus op een hoge eencijferige omzetgroei en een efficiëntiedoelstelling van 42%.
- De bank verwacht een robuuste tweede helft van 2024, vooral in Latijns-Amerika en het Verenigd Koninkrijk, met stabiele nettorentebaten (NII) in Spanje en een groei van meer dan 10% in het midden van de cijfers in Europa.
- Plannen voor een mogelijke beursgang van Ebury worden overwogen, maar er is nog geen beslissing genomen.
- Het bedrijf verwacht dat de risicokosten in Brazilië dit jaar zullen dalen, met de grootste verbetering in het vierde kwartaal.
Punten van zorg
- De bank kreeg te maken met eenmalige lasten in verband met het stopzetten van haar handelsplatform in Duitsland en het afschrijven van investeringen in Superdigital.
Positieve punten
- Het bedrijf rapporteerde een toename in private banking klanten en succesvolle samenwerkingen met andere bedrijven.
- Digitale initiatieven en de ontwikkeling van een wereldwijd platform waren de sleutel tot de groei.
- De kapitaalallocatiestrategie van de bank blijft gericht op het maximaliseren van de productiviteit.
Missers
- Er waren geen specifieke financiële missers tijdens de earnings call.
Vragen en antwoorden
- Het management besprak kostenbesparende maatregelen door middel van consolidatie van apps en platforms.
- Ze spraken hun vertrouwen uit in de groei- en winstvooruitzichten voor Brazilië, de VS en het VK.
- Strategieën voor risicobeheer, waaronder renterisico's in het V.K., werden uiteengezet.
Over het algemeen schetste de earnings call van Banco Santander een beeld van een bank die met succes haar weg baant door een periode van transformatie, met sterke financiële resultaten en positieve vooruitzichten voor de toekomst. De inspanningen van de bank om te digitaliseren, de activiteiten te stroomlijnen en zich te richten op winstgevende groei hebben tastbare voordelen opgeleverd, zoals blijkt uit de aanzienlijke stijging van de winst en de efficiëntie. Met een duidelijke strategie en een streven naar kapitaalproductiviteit lijkt Santander goed gepositioneerd om waarde te blijven leveren aan haar aandeelhouders.
InvestingPro Inzichten
De robuuste prestaties van Banco Santander (SAN) in de eerste helft van 2024 worden verder toegelicht door de belangrijkste cijfers van InvestingPro. De marktkapitalisatie van de bank staat op een stevige $76,3 miljard, wat het vertrouwen van de markt in haar bedrijfsmodel en groeitraject weerspiegelt. Met name de koers-winstverhouding (P/E) van Santander, een maatstaf voor de huidige aandelenprijs van het bedrijf ten opzichte van de winst per aandeel, is aantrekkelijk laag op 6,01 voor de laatste twaalf maanden vanaf Q1 2024. Dit suggereert dat de aandelen van de bank ondergewaardeerd zouden kunnen zijn, vooral gezien het winstgroeipotentieel op de korte termijn - een inzicht dat wordt bevestigd door een InvestingPro Tip die de lage koers-winstverhouding van de bank ten opzichte van de winstgroei op de korte termijn benadrukt.
InvestingPro Data toont ook een Koers/Winst Groei Verhouding van 0,28, wat aangeeft dat het aandeel een koopje kan zijn gezien de winstgroei. Met een dividendrendement van 2,94% volgens de laatste gegevens en een opmerkelijke dividendgroei van 59,56% over de afgelopen twaalf maanden, kunnen beleggers Santander's toewijding om waarde terug te geven aan aandeelhouders bijzonder aantrekkelijk vinden - een aspect dat wordt onderstreept door een andere InvestingPro Tip, namelijk dat de bank haar dividend al 3 jaar op rij heeft verhoogd.
Voor lezers die dieper willen ingaan op de financiële gezondheid en toekomstperspectieven van Banco Santander, zijn er 7 aanvullende InvestingPro Tips beschikbaar, die kunnen worden geraadpleegd op: https://www.investing.com/pro/SAN. Om uw beleggingsonderzoek te verbeteren, kunt u de couponcode PRONEWS24 gebruiken om tot 10% korting te krijgen op een jaarlijks Pro en een jaarlijks of tweejaarlijks Pro+ abonnement bij InvestingPro.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.