Danske Bank (DANSKE.CO) rapporteerde robuuste financiële resultaten tijdens de presentatie van de kwartaalcijfers voor Q3 2024. CEO Carsten Egeriis benadrukte de succesvolle uitvoering van de Forward '28 strategie en de financiële prestaties die de doelstellingen voor 2026 overtreffen.
De nettowinst van de bank voor de eerste negen maanden van 2024 steeg naar DKK 17,6 miljard, met een winst van DKK 6,2 miljard in Q3. Dit resulteerde in het hoogste rendement op eigen vermogen in meer dan zes jaar, namelijk 13,9%. De bank heeft haar prognose voor de nettowinst over het hele jaar verhoogd naar tussen DKK 22,5 miljard en DKK 23,5 miljard.
Belangrijkste punten
- De nettowinst van Danske Bank in Q3 bedroeg DKK 6,2 miljard, wat bijdroeg aan een totaal van DKK 17,6 miljard over negen maanden.
- Het rendement op eigen vermogen bereikte 13,9%, het hoogste in meer dan zes jaar.
- De kernbankierinkomsten stegen met 7% jaar-op-jaar, gedreven door zakelijke kredietverlening en duurzame financiering.
- Terugboekingen van kredietvoorzieningen hadden een positieve impact van in totaal DKK 0,4 miljard over de negen maanden.
- De CET1-kapitaalratio bleef sterk op 19,1%.
- De netto rentebaten (NII) voor het hele jaar worden geschat op ongeveer DKK 36,5 miljard.
- De operationele kosten zullen naar verwachting rond de DKK 25,8 miljard uitkomen voor het jaar, wat effectief kostenbeheer weerspiegelt.
- Een speciaal dividend van DKK 5,5 miljard wordt verwacht in Q4, onder voorbehoud van de afronding van de PC Norway-transactie.
- De bank is vastbesloten om de winst van 2024 uit te keren via dividenden en staat open voor kleine overnames na de proeftijd van het Amerikaanse ministerie van Justitie.
Vooruitzichten van het bedrijf
- Danske Bank heeft haar prognose voor de nettowinst over het hele jaar bijgesteld naar DKK 22,5-23,5 miljard.
- De bank handhaaft haar financiële doelstellingen voor 2026 ondanks aanpassingen.
- De kapitaaluitkeringsstrategie omvat hogere dividenden en mogelijke inkoop van eigen aandelen of groeikansen na het einde van de proeftijd van het Amerikaanse ministerie van Justitie eind 2024.
- Danske Bank streeft ernaar een toonaangevende grootbank in de Noordse landen te worden en onderzoekt kleine overnames.
Negatieve punten
- Er is een gematigde kredietverlening aan particulieren geconstateerd vanwege de lage activiteit op de huizenmarkt.
- De fee-inkomsten daalden met 7% in Q3 vergeleken met een sterk Q2.
- Er blijft onzekerheid bestaan over de netto rentebaten voor 2025.
Positieve punten
- De totale inkomsten verbeterden met 8% jaar-op-jaar.
- De handelsinkomsten stegen met 21% kwartaal-op-kwartaal door verhoogde klantenactiviteit.
- De bank verwacht verdere groei in kredietverlening richting 2025, ondersteund door dalende inflatie en rentetarieven.
Tegenvallers
- De fee-inkomsten van de bank daalden kwartaal-op-kwartaal in Q3.
- Significante groei in het segment particuliere klanten kan langer op zich laten wachten.
Hoogtepunten uit de Q&A
- In Q3 werd een eenmalige partnerschapsbetaling van ongeveer DKK 50 miljoen ontvangen.
- Egeriis uitte een positieve kijk na de Nykredit-uitspraak, die zou kunnen leiden tot marktconsolidatie.
- De bank werkt eraan om de kosten voor financiële criminaliteitsbestrijding te verlagen naar een run rate van DKK 1,7 miljard tegen Q4 2025.
De laatste presentatie van de kwartaalcijfers van Danske Bank toont de sterke financiële positie en strategische vooruitgang van de bank aan. Met een solide kapitaalratio en een toewijding aan aandeelhoudersrendement positioneert de bank zich voor verdere groei in de Noordse regio. Ondanks enkele uitdagingen, met name in de sector van kredietverlening aan particulieren, blijven de algemene vooruitzichten van de bank positief terwijl zij navigeert in het veranderende financiële landschap.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.