First Citizens Bancshares (FCNCA) heeft sterke financiële resultaten bekendgemaakt voor het tweede kwartaal van 2024, met als hoogtepunten een toonaangevend rendement op activa en nettorentemarge. De raad van bestuur van het bedrijf heeft een aanzienlijk aandeleninkoopplan van $3,5 miljard goedgekeurd, een teken van vertrouwen in de financiële gezondheid van het bedrijf. De kredietgroei was robuust in verschillende segmenten, met opmerkelijke stijgingen in zakelijke en commerciële leningen.
Ondanks deze positieve ontwikkelingen verwacht het bedrijf een afname van de concurrentie in de sectoren technologie en gezondheidszorg. First Citizens Bancshares streeft naar een CET-1 ratio van 10,5% tegen het einde van 2025 en is van plan om een aandeleninkoopplan uit te voeren en een strategische focus te houden op groei en risicobeheer.
Belangrijkste resultaten
- First Citizens Bancshares rapporteert sterke financiële resultaten voor het tweede kwartaal van 2024, met toonaangevende cijfers in de sector.
- Raad van bestuur keurt een aandeleninkoopplan van $3,5 miljard goed.
- Positieve kredietgroei in de segmenten General Bank en Commercial Bank, met een gecombineerde stijging van bijna $ 1,9 miljard.
- Deposito's stijgen met $1,4 miljard, voornamelijk door groei van de kerndeposito's.
- Verwachte afname van de concurrentie op het gebied van technologie en gezondheidszorg.
- CET-1 ratio licht gedaald naar 13,33%, met een toekomstige doelstelling van 10,5% eind 2025.
- Vooruitzichten voor het derde kwartaal en het hele jaar wijzen op een hoge eencijferige groei van de kredietverlening en een lichte stijging van de deposito's.
- Plan voor inkoop van eigen aandelen binnenkort van start, met blijvende nadruk op groei en risicobeheer.
Bedrijfsvooruitzichten
- First Citizens Bancshares verwacht een hoog enkelcijferige groei van de kredietverlening voor het komende kwartaal en het hele jaar.
- Deposito's zullen naar verwachting licht stijgen.
- In de tweede helft van het jaar worden twee renteverlagingen verwacht.
- In bepaalde portefeuilles wordt een hogere netto charge-off verwacht, maar over het algemeen zullen de verliezen lager zijn dan in de eerste helft van het jaar.
- Aangepaste niet-rentebaten iets hoger dan eerdere guidance.
- Bescheiden kostenstijging als gevolg van marketinginspanningen en strategische aanwervingen.
- Bedrijf streeft ernaar de onderste 25% van de doelstelling voor de kostenbasis eind 2024 te bereiken.
- Belastingtarief naar verwachting tussen 27% en 28%.
Verlagende hoogtepunten
- Verwachte daling in de sectoren technologie en gezondheidszorg als gevolg van toegenomen concurrentie.
- CET-1 ratio liet een lichte daling zien.
Positieve punten
- Sterke groei in leningen, met name in de segmenten General Bank en Commercial Bank.
- Solide groei in kerndeposito's die bijdroeg aan een algehele stijging van de deposito's.
Missen
- CRE-volume in het Commercial Bank-segment blijft moeilijk.
V&A hoogtepunten
- Plannen om de inspanningen naar voren te halen met meer nadruk op de tweede helft van 2024.
- Als de rente niet wordt verlaagd, wordt een lage tot gemiddelde groei van de nettorentebaten (NII) verwacht; als de rente wordt verlaagd, kan de NII tegen het vierde kwartaal van 2025 met enkele cijfers zijn gedaald.
- Verwachte CT1-ratio halverwege de 11x tegen het najaar, met als doel een daling naar 10,5% tegen eind 2025.
- Het is de bedoeling dat de ratio kredieten/deposito's omlaag gaat, met vertrouwen in het bereiken van het midden van de jaren tachtig doelbereik in de komende 3,5 jaar.
- Vermindering van de gevoeligheid van activa van 20% naar 14%, met als doel een bereik van 10% tot 12%.
- Toevoeging van afdekkingen en $ 5 miljard verplaatst naar de obligatieportefeuille om de impact van mogelijke verlagingen door de Fed te verminderen.
InvestingPro Inzichten
First Citizens Bancshares (FCNCA) blijft in het tweede kwartaal van 2024 financiële kracht tonen, zoals blijkt uit de robuuste kredietgroei en het proactieve aandeleninkoopplan van het bedrijf. Hier zijn enkele inzichten van InvestingPro die extra context kunnen geven aan de prestaties en vooruitzichten van het bedrijf:
InvestingPro Data:
- Market Cap (aangepast): 29,77 miljard USD, wat FCNCA positioneert als een belangrijke speler in de banksector.
- Koers/Winst Verhouding (Aangepast) voor de laatste twaalf maanden vanaf Q1 2024: 8,85, wat kan wijzen op een potentieel ondergewaardeerd aandeel ten opzichte van de winst.
- 1 Year Price Total Return vanaf medio 2024: 48,6%, wat duidt op sterke prestaties van het aandeel in het afgelopen jaar.
InvestingPro Tips:
- Analisten hebben opgemerkt dat FCNCA haar dividend al 7 jaar op rij heeft verhoogd, wat getuigt van toewijding aan het teruggeven van waarde aan aandeelhouders.
- Het aandeel wordt momenteel verhandeld in de buurt van het hoogste punt in 52 weken, wat een indicator kan zijn van momentum, maar ook voorzichtigheid vereist voor beleggers die op zoek zijn naar instappunten.
Voor beleggers die een diepere duik willen nemen in de financiële gegevens en prestatiecijfers van FCNCA, biedt InvestingPro aanvullende tips en inzichten. Er zijn nog 13 andere InvestingPro Tips beschikbaar, die een waardevolle leidraad kunnen zijn voor zowel huidige als toekomstige aandeelhouders. Ga voor deze tips naar https://www.investing.com/pro/FCNCA.
Vergeet niet dat u met de couponcode PRONEWS24 tot 10% korting kunt krijgen op een jaarabonnement op Pro en een jaar- of halfjaarabonnement op Pro+, dat toegang biedt tot een uitgebreid pakket beleggingstools en gegevens om uw handelsstrategieën te ondersteunen.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.