De Australian Prudential Regulation Authority (APRA) heeft de kapitaalvereisten voor de op twee na grootste bank van Australië, ANZ, verhoogd met A$250 miljoen ($167,5 miljoen) vanwege zorgen over de handelspraktijken van de bank in obligaties. Deze beslissing is het gevolg van vermoedelijk wangedrag binnen de obligatiehandelseenheid van ANZ en markeert de eerste financiële repercussie van het zich ontvouwende schandaal.
Door de maatregel van APRA moet ANZ haar kasreserves verhogen tot boven de kapitaalverhoging van A$500 miljoen die de bank samen met andere grote kredietverstrekkers aanvankelijk in 2019 was opgelegd. Deze maatregel maakte deel uit van een bredere inspanning van de toezichthouder om wangedrag in de sector te beteugelen. De toezichthouder heeft ANZ ook opdracht gegeven voor een extern onderzoek naar de oorzaken van de problemen binnen de obligatiehandel. Dit vormt een aanvulling op de lopende onderzoeken van zowel de bank als de effectentoezichthouder.
Het onderzoek van de toezichthouder volgt op mediaberichten uit mei waarin werd gemeld dat ANZ-handelaren de waarde van een transactie in staatsobligaties voor het jaar 2023 verkeerd hadden gerapporteerd. In reactie op de aantijgingen heeft ANZ actie ondernomen door handelaren te ontslaan en te schorsen en een uitgebreid onderzoek in te stellen naar de marktactiviteiten en het gedrag van medewerkers.
John Lonsdale, voorzitter van de APRA, benadrukte in een verklaring dat ANZ weliswaar een robuuste financiële gezondheid heeft met een sterk kapitaal en sterke liquiditeit, maar dat het beheer van niet-financiële risico's door de bank moest worden aangepakt om nadelige financiële gevolgen te voorkomen. APRA heeft het bestuur en de directie van ANZ gewezen op de noodzaak om de onderliggende oorzaken van het probleem aan te pakken en heeft aangegeven dat afhankelijk van de bevindingen van het onafhankelijke onderzoek verdere maatregelen kunnen worden overwogen.
ANZ heeft de bezorgdheid van APRA publiekelijk erkend en zet vaart achter de inspanningen om de vastgestelde problemen op te lossen. De bank werkt momenteel samen met APRA aan het definiëren van de reikwijdte van het onafhankelijke onderzoek.
Na de aankondiging op vrijdag daalden de aandelen van ANZ met 1% in de eerste handelssessies, een sterkere daling vergeleken met de algemene daling van de markt met 0,4% en de bescheiden winsten van haar concurrenten binnen de Grote Vier, waaronder Commonwealth Bank, Westpac en National Australia Bank (OTC:NABZY).
De recente overname van Suncorp's bankactiviteiten door ANZ ter waarde van A$5 miljard, die voor het overige vergelijkbare financiële cijfers heeft gerapporteerd als haar concurrenten, heeft analisten doen waarschuwen dat het obligatieschandaal wel eens een belangrijke afleiding zou kunnen blijken te zijn. Volgens een rapport van Jefferies-analist Matthew Wilson uit juli lijkt de kwestie misschien onbeduidend in de context van de totale activiteiten van de groep, maar onderstreept het de mogelijkheid van onevenredige gevolgen als gevolg van ongepast gedrag.
De wisselkoers die is gebruikt voor de omrekening van de Australische dollar naar de Amerikaanse dollar is 1 AUD voor 1,4912 USD.
Reuters heeft bijgedragen aan dit artikel.Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.