Op woensdag verhoogde CFRA, een gerenommeerd onderzoeksbureau, het koersdoel voor Citi (NYSE:C) aandelen van $83,00 naar $90,00. Analist Kenneth Leon van het bureau handhaafde een koopadvies voor het aandeel van de bank. Leon's bijgewerkte koersdoel is gebaseerd op een voorwaartse koers-winstverhouding (K/W) van 12,0x, wat iets boven het driejarig historisch gemiddelde van 11,5x ligt.
Het nieuwe doel ligt ook net boven Citi's netto tastbare boekwaarde (NTBW) van $89,35, waarbij wordt opgemerkt dat andere Amerikaanse mondiale banken momenteel tegen een premie ten opzichte van hun NTBW worden verhandeld. Volgens gegevens van InvestingPro staat de huidige K/W-verhouding van Citi op 22, met analistendoelen variërend van $66 tot $110, wat een aanzienlijk opwaarts potentieel suggereert ten opzichte van de huidige koers van $78,80.
Leon paste ook de winst per aandeel (WPA) prognose voor Citi aan, waarbij hij de WPA-schatting voor 2025 met $0,25 verhoogde tot $7,50 en de WPA voor 2026 op $9,00 zette. Deze projectie is gebaseerd op verwachte inkomsten van $84,5 miljard voor 2025 en $88,0 miljard voor 2026. De bank rapporteerde haar vierde kwartaalcijfers van 2024 met een WPA van $1,34, wat $0,10 hoger was dan verwacht.
De inkomsten voor hetzelfde kwartaal lagen marginaal boven de consensus op $19,6 miljard. Analyse van InvestingPro laat zien dat Citi al 14 jaar op rij dividenduitkeringen heeft gehandhaafd, momenteel een rendement van 3,05% biedt, en een sterke momentum heeft getoond met een rendement van 14,93% over de afgelopen zes maanden.
Citi ervoer een lichte jaar-op-jaar daling in netto rente-inkomsten (NRI) van 1%, maar dit werd gecompenseerd door een aanzienlijke stijging van niet-rente-inkomsten, die met 62% toenamen. De bank zag een groei van 1% in totale leningen, terwijl deposito's met 2% afnamen. Servicevergoedingen stegen met 15%, waarbij de divisies Noord-Amerika en Internationaal respectievelijk met 16% en 14% stegen. Het markten- of handelssegment rapporteerde een inkomstenstijging van 36%, waarbij aandelenmarkten met 34% stegen en vastrentende markten met 37%.
De bankreus zag ook een substantiële inkomstengroei in zijn bankdivisie, met een stijging van 27%. Dit omvatte een stijging van 35% in investeringsbankvergoedingen, een toename van 23% in fusie- en overnameactiviteiten (M&A), een opmerkelijke sprong van 95% in aandelenuitgiften, en een stijging van 24% in schulduitgiften. De inkomsten uit Personal Banking groeiden met 6% jaar-op-jaar, waarbij de inkomsten uit branded cards met 7% stegen. Bovendien rapporteerde het vermogenssegment een robuuste stijging van 20% in inkomsten jaar-op-jaar.
Vooruitkijkend heeft Citi een richtlijn gegeven voor een rendement op eigen vermogen (ROE) tussen 10% en 11% tegen 2026, wat de positieve vooruitzichten van de bank voor de komende jaren aangeeft. Met een marktkapitalisatie van $149,15 miljard en een handel nabij het 52-weken hoogtepunt, kunnen InvestingPro abonnees toegang krijgen tot 8 aanvullende exclusieve inzichten en een uitgebreid Pro Research Report dat een diepgaande analyse biedt van Citi's financiële gezondheid en groeimogelijkheden.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.