NewtekOne, Inc. (NEWT), een opkomende speler in de financiële sector, rapporteerde op 8 november 2024 solide prestaties in het derde kwartaal, met een winst per aandeel (EPS) van $0,45, wat de consensusverwachting van $0,43 overtrof. Het management van het bedrijf, onder leiding van CEO Barry Sloane en CFO Scott Price, bevestigde de EPS-verwachting voor 2025 in de range van $2,00 tot $2,25. De financiële gezondheid van NewtekOne blijkt uit de belangrijkste kengetallen, met een rendement op gemiddelde activa van 2,8% en een netto rentemarge van 5,29%, waarmee het beter presteert dan branchegenoten. Het bedrijf heeft ook een aanzienlijke groei in deposito's en leningen ervaren, met een stijging van 12% in deposito's en 17% in leningen.
Belangrijkste punten
- NewtekOne rapporteerde een EPS van $0,45 voor Q3, iets boven de consensusschattingen.
- De EPS-verwachting voor 2025 blijft gehandhaafd op $2,00 tot $2,25.
- Sterke kerngetallen met een rendement op gemiddelde activa van 2,8% en een netto rentemarge van 5,29%.
- Er werd een groei van 12% in deposito's en 17% in leningen geregistreerd.
- Ron Lay trad aan als Chief Technology Officer en het bedrijf voltooide een obligatie-uitgifte van $75 miljoen.
- Het betalingsverwerkingssegment van het bedrijf verhoogde de winst voor belastingen met 32,5% tot $5,3 miljoen voor het kwartaal.
Vooruitzichten van het bedrijf
- NewtekOne transformeert naar een financiële holding en verwacht groei in zijn ALP-activiteiten en deposito's.
- Het bedrijf voorspelt een verwaterde EPS voor 2025 in de range van $2,00 tot $2,25.
- De prognose voor het betalingsverwerkingssegment is $19,6 miljoen voor 2025.
- Het bedrijf fuseert zijn technologie-unit, NTS, met Paltalk, waarbij de afronding wordt verwacht in Q1 2024.
Bearish hoogtepunten
- De netto afschrijvingen van de bank stegen naar 104 basispunten van 54 basispunten in het vorige kwartaal.
- Er was een daling in CD-retentie na het verlagen van CD-tarieven in juli.
Bullish hoogtepunten
- De vervroegde aflossing van securitisaties uit 2018 en 2019 maakte ongeveer $68 miljoen aan presterende leningen vrij.
- De boekwaarde per aandeel is gegroeid van $8,65 naar $10,07, en de tastbare boekwaarde steeg van $7,35 naar $9,50.
- De bank heeft $1,7 miljard aan activa en heeft 360 medewerkers in dienst.
Tegenvallers
- Er was een stijging in de voorziening voor kredietverliezen gekoppeld aan niet-renderende leningen.
Hoogtepunten uit de Q&A
- Het management besprak de potentiële risico's en dynamiek die het bedrijfslandschap beïnvloeden, met name met betrekking tot vennootschapsbelastingtarieven en tarieven.
- Het bedrijf ging in op zorgen over een afname in financieringstrends voor kleine bedrijven van Q1 naar Q2 2024.
- De CEO verduidelijkte dat hun bedrijf niet betrokken is bij crypto of banking-as-a-service, waardoor de blootstelling aan gerelateerd toezicht wordt geminimaliseerd.
NewtekOne, Inc. blijft vasthouden aan zijn groeistrategie, met nadruk op een klantgerichte benadering en technologie-integratie. Met robuuste financiën en een duidelijke visie voor de toekomst is het bedrijf goed gepositioneerd om succesvol te navigeren in de dynamische banksector.
InvestingPro Inzichten
NewtekOne, Inc. (NEWT) blijft sterke financiële prestaties laten zien, zoals blijkt uit zowel het recente kwartaalrapport als aanvullende gegevens van InvestingPro. De solide Q3-resultaten van het bedrijf worden verder ondersteund door verschillende belangrijke metrics die een beeld schetsen van een robuuste en groeiende financiële instelling.
Volgens InvestingPro-gegevens heeft NewtekOne een marktkapitalisatie van $378,56 miljoen, wat zijn significante aanwezigheid in de financiële sector weerspiegelt. De K/W-verhouding van het bedrijf van 8,6 suggereert dat het mogelijk ondergewaardeerd is ten opzichte van zijn winstpotentieel, wat in lijn is met de positieve vooruitzichten van het bedrijf en de gehandhaafde EPS-verwachting voor 2025.
Een van de InvestingPro Tips benadrukt dat NewtekOne "handelt tegen een lage K/W-verhouding ten opzichte van de winstgroei op korte termijn." Dit wordt bevestigd door de indrukwekkende PEG-ratio van het bedrijf van 0,33, wat aangeeft dat het aandeel mogelijk ondergewaardeerd is gezien de groeiverwachtingen. Deze metric is vooral relevant gezien de sterke omzetgroei van NewtekOne van 37,51% over de laatste twaalf maanden, wat veel van zijn concurrenten in de banksector overtreft.
Een andere opmerkelijke InvestingPro Tip vermeldt dat NewtekOne "dividendbetalingen gedurende 10 opeenvolgende jaren heeft gehandhaafd." Deze consistentie in dividendbetalingen, gecombineerd met een huidig dividendrendement van 5,21%, kan aantrekkelijk zijn voor op inkomen gerichte beleggers. Het vermogen van het bedrijf om zijn dividend te handhaven en te laten groeien (met een dividendgroei van 5,56%) terwijl het ook zijn bedrijfsactiviteiten uitbreidt, toont effectief kapitaalbeheer aan.
De financiële gezondheid van het bedrijf wordt verder onderstreept door de InvestingPro Tip die aangeeft dat "liquide activa de kortetermijnverplichtingen overtreffen", wat in lijn is met de sterke groei in deposito's en leningen gerapporteerd in de earnings call. Deze liquiditeitspositie biedt NewtekOne de flexibiliteit om groeikansen na te streven en potentiële economische tegenwind het hoofd te bieden.
Beleggers kunnen ook worden aangemoedigd door de recente aandelenprestaties van het bedrijf. InvestingPro-gegevens tonen significante rendementen over verschillende tijdsperioden, met een rendement van 19,63% over de laatste drie maanden en een rendement van 11,62% in slechts de afgelopen week. Deze sterke rendementen zijn consistent met de InvestingPro Tip die een "Significant rendement over de afgelopen week" benadrukt.
Voor lezers die geïnteresseerd zijn in een uitgebreidere analyse, biedt InvestingPro 9 aanvullende tips voor NewtekOne, die een dieper inzicht geven in de financiële gezondheid en marktpositie van het bedrijf.
Concluderend vullen de InvestingPro-gegevens en tips het kwartaalrapport aan door aanvullende context te bieden voor de financiële kracht en marktprestaties van NewtekOne. De lage waarderingsratio's van het bedrijf, consistente dividendhistorie en sterke recente rendementen suggereren dat het goed gepositioneerd kan zijn voor aanhoudende groei in de competitieve financiële dienstensector.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.