Investing.com -- De Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) heeft een rechtszaak aangespannen tegen Early Warning Services, de exploitant van Zelle, en drie van zijn eigenaarbanken, Bank of America (NYSE:BAC), JPMorgan Chase (NYSE:JPM) en Wells Fargo (NYSE:WFC). Ze worden beschuldigd van het niet beschermen van consumenten tegen wijdverspreide fraude op Zelle, het meest beschikbare peer-to-peer betaalnetwerk in Amerika.
De CFPB beweert dat deze entiteiten Zelle overhaast op de markt hebben gebracht om te concurreren met groeiende betaalapps zoals Venmo en CashApp, zonder effectieve consumentenbeschermingsmaatregelen te implementeren. Gedurende Zelle's zevenjarige bestaan hebben klanten van de drie banken naar verluidt meer dan €870 miljoen verloren als gevolg van deze tekortkomingen.
Volgens de rechtszaak van de CFPB hebben honderdduizenden consumenten fraudeklachten ingediend en werd hen grotendeels hulp ontzegd, waarbij sommigen werd verteld direct contact op te nemen met de fraudeurs om hun geld terug te krijgen. De banken worden ook beschuldigd van het niet naar behoren onderzoeken van klachten of het niet verstrekken van wettelijk verplichte terugbetalingen aan consumenten voor fraude en fouten.
In een verklaring zei CFPB-directeur Rohit Chopra: "De grootste banken van het land voelden zich bedreigd door concurrerende betaalapps, dus haastten ze zich om Zelle uit te brengen. Door het niet implementeren van adequate veiligheidsmaatregelen werd Zelle een goudmijn voor fraudeurs, terwijl slachtoffers vaak aan hun lot werden overgelaten."
Bank of America, JPMorgan Chase en Wells Fargo, samen met Early Warning Services, worden beschuldigd van het overtreden van de federale wet door kritieke tekortkomingen, waaronder beperkte identiteitsverificatiemethoden die oplichters in staat stelden snel accounts aan te maken en Zelle-gebruikers te targeten, het niet beperken en volgen van criminelen die meerdere accounts in het netwerk misbruikten, en het negeren van rode vlaggen die fraude hadden kunnen voorkomen.
De CFPB beweert dat ondanks het ontvangen van honderdduizenden fraudeklachten, de aangeklaagde banken hebben nagelaten deze informatie te gebruiken om verdere fraude te voorkomen. Ze zouden ook de regels van het Zelle Network zelf hebben geschonden door fraudegevallen niet consistent of op tijd te melden.
De CFPB streeft ernaar de vermeende onwettige praktijken te stoppen, schadevergoeding en boetes te verkrijgen, en andere maatregelen te treffen. Onder de Consumer Financial Protection Act heeft de CFPB de bevoegdheid om actie te ondernemen tegen instellingen die de wetten ter bescherming van de consument overtreden, inclusief het zich bezighouden met oneerlijke, misleidende of misbruikende handelingen en praktijken.
Per 30 juni 2024 had Bank of America meer dan €2,5 biljoen aan geconsolideerde totale activa. JPMorgan Chase, de grootste bank van het land, had meer dan €3,5 biljoen aan geconsolideerde totale activa, en Wells Fargo had €1,9 biljoen aan geconsolideerde totale activa. Early Warning Services, LLC is een financieel technologie- en consumentenrapportagebedrijf gevestigd in Scottsdale, Arizona, en is mede-eigendom van zeven van de grootste banken in de Verenigde Staten.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.