Voya Financial, Inc. (VOYA) rapporteerde een solide tweede kwartaal in 2024, waarmee het bedrijf zijn financiële doelstellingen haalde en de weg vrijmaakte om aan de verwachtingen voor het hele jaar te voldoen. Het bedrijf kondigde een aangepaste operationele winst per aandeel (EPS) aan van $2,18 en een GAAP netto-inkomen van $201 miljoen. Met sterke op vergoedingen gebaseerde inkomsten in Wealth en Investment Management en een robuuste kapitaalpositie van ongeveer $ 200 miljoen ligt Voya op koers om een EPS-doelstelling voor het hele jaar tussen $ 8,25 en $ 8,45 te realiseren. Ondanks hoger dan verwachte verliesratio's in Health, laten Voya's Workplace Solutions en Voya Investment Management segmenten groei en momentum zien, waarbij de laatste naar verwachting een 2% autonome groeidoelstelling voor het jaar zal behalen.
Belangrijkste resultaten
- Voya Financial behaalde in het tweede kwartaal van 2024 een aangepaste operationele winst per aandeel van $ 2,18.
- Het bedrijf rapporteerde sterke op vergoedingen gebaseerde inkomsten in Wealth en Investment Management.
- Voya pakt de hoger dan verwachte verliesratio's in Health aan, maar blijft vertrouwen houden in het behalen van de EPS-doelstelling voor het hele jaar van $8,25 tot $8,45.
- Er werd een positieve netto-instroom van $4,8 miljard gerapporteerd, met een aanzienlijke verbetering van de institutionele netto kasstromen.
- Voya Investment Management realiseerde een aangepast bedrijfsresultaat van $50 miljoen, met een stijging van de netto-inkomsten van 5% op jaarbasis.
- Het bedrijf is van plan om in 2024 meer dan $ 800 miljoen terug te geven aan de aandeelhouders en streeft ernaar om de operationele marges met ten minste 100 basispunten te vergroten.
Vooruitzichten
- Voya Financial is vol vertrouwen in het behalen van zijn EPS-doelstelling voor het hele jaar van $8,25 tot $8,45.
- Het bedrijf verwacht zijn verwachting van 2% autonome groei voor het hele jaar te halen.
- Het management is van plan om $400 miljoen schuld te herfinancieren die begin 2025 afloopt, verwacht geen belemmeringen en een goed gepositioneerde balans.
Verlagende hoogtepunten
- Het bedrijf heeft te maken met hoger dan verwachte verliesratio's in Health, met name in Stop Loss.
- De groei in Stop Loss zal naar verwachting onder de beoogde 7% tot 10% liggen.
- Bij Wealth Solutions is een daling van de spread-based activa geconstateerd, die wordt toegeschreven aan afkopen door deelnemers en hogere bijschrijvingstarieven.
Opvallende ontwikkelingen
- Voya's Workplace Solutions laat groei en momentum zien.
- Voya Investment Management is gepositioneerd voor aanhoudende groei in institutionele en particuliere markten.
- De portefeuille commerciële hypotheekleningen blijft het goed doen met minimale beweging.
Missen
- Ondanks verbeteringen zullen de afkoopsommen van deelnemers naar verwachting hoog blijven in de tweede helft van het jaar.
- De provisiemarge in de gezondheidszorg daalde door normale seizoensinvloeden.
Vragen en antwoorden
- Leidinggevenden spraken hun vertrouwen uit in het vermogen om de verliesratio's in de ziektekostenverzekeringsactiviteiten te beheersen en te verbeteren.
- Het bedrijf concentreert zich op de strategische uitvoering, waaronder de introductie van nieuwe producten en investeringen in Retail Wealth Management.
- Er werd gesproken over de verwachte desinvestering van $ 14 miljard aan eerbiedwaardige activa en de minimale impact daarvan op de winst.
Voya Financial's prestaties in het tweede kwartaal en de strategische initiatieven wijzen op een bedrijf dat zich aanpast aan de marktomstandigheden en tegelijkertijd een duidelijke focus houdt op groei en aandeelhouderswaarde. De toewijding van het bedrijf aan financiële doelstellingen, klantgerichtheid en strategische uitvoering in de verschillende bedrijfssegmenten biedt een basis voor blijvend succes in de financiële sector.
InvesteringsPro Inzichten
Voya Financial heeft in het tweede kwartaal van 2024 laten zien dat het bedrijf goed door het financiële landschap navigeert en de real-time gegevens van InvestingPro onderstrepen dit verhaal nog eens. Een opvallende maatstaf is de koers-winstverhouding van het bedrijf, die met 9,51 aangeeft dat Voya wordt verhandeld tegen een korting ten opzichte van de winstgroei op de korte termijn. Dit komt overeen met een InvestingPro Tip die de lage koers-winstverhouding van Voya benadrukte, wat suggereert dat het aandeel ondergewaardeerd kan zijn gezien het winsttraject.
De toewijding van het bedrijf aan aandeelhoudersrendement is duidelijk, niet alleen in de geplande kapitaalteruggave, maar ook in het dividendverleden. Voya heeft haar dividend zes jaar op rij verhoogd, een bewijs van haar financiële gezondheid en het vertrouwen van het management in duurzame winstgevendheid. Dit wordt verder ondersteund door de InvestingPro Tip dat Voya dividendbetalingen heeft gehandhaafd voor 12 opeenvolgende jaren, wat de betrouwbare inkomstenstroom van de onderneming voor beleggers onderstreept.
InvestingPro Data laat ook een robuuste omzetgroei zien van 20,85% over de laatste twaalf maanden vanaf Q1 2024, wat het vermogen van de onderneming aantoont om haar omzet te vergroten ondanks uitdagende marktomstandigheden. Deze groei kan worden gekoppeld aan de positieve prestaties van Voya's Wealth en Investment Management segmenten die in het artikel worden genoemd.
Voor lezers die geïnteresseerd zijn in een diepere financiële analyse en aanvullende inzichten, zijn er nog 8 InvestingPro Tips beschikbaar voor Voya Financial, die toegankelijk zijn op https://www.investing.com/pro/VOYA. Deze tips kunnen waardevolle context en overwegingen bieden voor beleggers die kijken naar de aandelenprestaties en toekomstperspectieven van Voya.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.