Het moederbedrijf van de nu gesloten Silvergate Bank heeft ermee ingestemd om $63 miljoen te betalen voor onderzoeken door federale en staatsregulatoren. Dit is de eerste federale handhavingsactie in verband met de reeks bankfaillissementen in 2023. De Federal Reserve en het California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) stelden tekortkomingen vast in de transactiecontroleprocessen van Silvergate in het kader van anti-witwasregelgeving. Daarnaast beschuldigde de U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) de bank en drie van haar voormalige leidinggevenden van het afleggen van valse verklaringen aan investeerders.
Voormalig CEO Alan Lane en voormalig Chief Risk Officer Kathleen Fraher hebben een schikking getroffen met de SEC zonder de beschuldigingen toe te geven of te ontkennen. Ze hebben ingestemd met permanente gerechtelijke bevelen, een vijfjarig verbod om als functionaris of directeur op te treden en civielrechtelijke boetes van respectievelijk $1 miljoen en $250.000. Voormalig financieel directeur Antonio Martino vecht de beschuldigingen van de SEC aan dat hij beleggers zou hebben misleid over de verwachte verliezen van de bank uit de verkoop van effecten na de ineenstorting van de FTX-beurs. Zijn advocaat heeft verklaard dat Martino de beweringen van de SEC ten stelligste ontkent en zich krachtig zal verdedigen in de rechtszaal.
Silvergate, gevestigd in La Jolla, Californië, richtte zich voornamelijk op klanten uit de cryptocurrency-industrie. In maart 2023 kondigde de bank aan haar activiteiten te staken en vrijwillig te liquideren na aanzienlijke verliezen als gevolg van de ineenstorting van FTX en een algemene neergang op de cryptocurrency markt. Silvergate was een van de vier Amerikaanse banken die in 2023 failliet gingen, met omstandigheden die lijken op die van de Silicon Valley Bank, waar een uitverkoop van schuldpapier plaatsvond toen depositohouders meer dan $8 miljard opnamen.
Een woordvoerder van Silvergate Capital, dat de aanklachten van de SEC noch heeft toegegeven noch heeft ontkend, bevestigde dat alle deposito's van klanten zijn teruggegeven. De schikkingen, die ook het inleveren van Silvergate's bankstatuut inhouden, zijn onderdeel van het ordelijke liquidatieproces van de bank. Silvergate Capital zal $20 miljoen toewijzen aan de DFPI en $43 miljoen aan de Fed. De $50 miljoen beoordeling van de SEC zal worden gecompenseerd door de betalingen aan de Fed en DFPI.
Reuters heeft bijgedragen aan dit artikel.Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.