Ameriprise Financial (AMP) heeft robuuste financiële prestaties gerapporteerd in het tweede kwartaal van 2024, met een recordomzet van $4,2 miljard en een aanzienlijke stijging van de winst per aandeel (WPA) met 17% tot $8,72. Het beheerd en geadministreerd vermogen van het bedrijf steeg met 12% j-o-j tot $ 1,4 biljoen.
Ameriprise heeft ook zijn toewijding aan het rendement voor aandeelhouders aangetoond door in het kwartaal $ 693 miljoen uit te keren en van plan te zijn om 80% van de operationele winst terug te geven aan aandeelhouders tot en met 2024.
Belangrijkste resultaten
- De inkomsten van Ameriprise Financial in het tweede kwartaal bereikten een nieuw record van $4,2 miljard.
- De winst per aandeel steeg met 17% j-o-j tot $8,72.
- Het beheerd en geadministreerd vermogen bereikte $ 1,4 biljoen, een stijging van 12%.
- Het vermogen van klanten in vermogensbeheer was sterk met $ 972 miljard, terwijl het wrap-vermogen $ 535 miljard bedroeg.
- Het aantal adviseurs van Ameriprise groeide tot bijna 10.400.
- Het AUM van vermogensbeheer steeg met 4% tot $ 642 miljard, met een stijging van het bedrijfsresultaat met 35% tot $ 218 miljoen.
- Het aangepaste bedrijfsresultaat voor belastingen van Retirement & Protection Solutions steeg met 4% tot $196 miljoen.
- Het bedrijf heeft het afgelopen jaar $ 2,6 miljard aan kapitaal teruggegeven aan aandeelhouders.
Bedrijfsvooruitzichten
- Ameriprise richt zich op toekomstige groei door zijn gediversifieerde bedrijfsmodel en sterke financiële prestaties.
- Het bedrijf investeert in het bedrijf en voert procesveranderingen door met het oog op efficiëntie.
- Ameriprise vertrouwt op het behoud van stabiele provisieniveaus en sterke marges in al zijn bedrijfssegmenten.
Verrassende hoogtepunten
- De aangepaste operationele kosten stegen met 13% als gevolg van bedrijfsgroei en hogere transactieactiviteit.
- Het bedrijf houdt de kasniveaus in klantenrekeningen in de gaten en kan in de toekomst prijsaanpassingen doorvoeren om de kosten te compenseren.
Positieve punten
- Ameriprise zag groei in wrap flows en transactieactiviteit.
- De vermogensbeheeractiviteiten winnen aan kracht in de APAC-regio en richten zich op grotere instellingen en pensioenfondsen.
- Ameriprise maakt gebruik van wereldwijde operationele efficiëntie en technologie in zijn vermogensbeheeractiviteiten.
Missen
- Het bedrijf herziet de winst- en verliesrekening omdat de nettorentebaten (NII) niet aan de verwachtingen voldoen.
- Er vindt een verschuiving plaats van vastrentende beleggingen, zoals blijkt uit de afname van de sweep van kasinstrumenten.
Vragen en antwoorden
- Ameriprise is voorbereid op vragen van klanten over de impact van de verkiezing op beleggingen.
- Het bedrijf heeft geen significante gevolgen van de verkiezing voor de wervings- en marketingkosten van adviseurs.
- Ameriprise richt zich op het bieden van marktstrategieën om tegemoet te komen aan de zorgen van klanten over de verkiezingsuitslag.
Concluderend heeft Ameriprise Financial een sterke prestatie geleverd in Q2 2024, met een recordomzet en groei op belangrijke gebieden. Het bedrijf is goed gepositioneerd voor toekomstige groei, met een focus op kostenbeheersing, het stimuleren van groei en het behouden van sterke marges. Ondanks enkele uitdagingen blijven de vooruitzichten positief omdat het bedrijf blijft innoveren en uitbreiden, met name in de APAC-regio.
InvestingPro Inzichten
Het tweede kwartaal van 2024 van Ameriprise Financial (AMP) werd gekenmerkt door indrukwekkende financiële prestaties, met een opmerkelijke stijging van de winst per aandeel met 17% en een aanzienlijke groei van het beheerd vermogen. In het licht van deze resultaten biedt InvestingPro waardevolle inzichten in de financiële gezondheid en toekomstverwachtingen van het bedrijf.
De Tips van InvestingPro geven aan dat Ameriprise een geschiedenis heeft van het belonen van aandeelhouders, met 19 opeenvolgende dividendverhogingen en 20 opeenvolgende dividenduitkeringen. Deze consistentie weerspiegelt de stabiele financiële positie van het bedrijf en het streven om waarde terug te geven aan zijn beleggers. Bovendien hebben analisten hun inkomsten voor de komende periode naar boven bijgesteld, wat suggereert dat de prestaties van het bedrijf op een stijgend pad kunnen blijven.
Vanuit een waarderingsstandpunt wordt Ameriprise verhandeld tegen een lage koers-winstverhouding ten opzichte van de winstgroei op de korte termijn, met een koers-winstverhouding van 14,85 en een aangepaste koers-winstverhouding voor de laatste twaalf maanden vanaf het tweede kwartaal van 2024 van 14,06. Dit geeft aan dat het aandeel ondergewaardeerd kan zijn. Dit geeft aan dat het aandeel ondergewaardeerd kan zijn gezien het winstpotentieel, wat waardebeleggers zou kunnen aantrekken.
De sterke financiële basis van het bedrijf blijkt verder uit een robuuste omzetgroei van 12,45% voor de laatste twaalf maanden vanaf Q2 2024, met een brutowinstmarge van 58,34%, wat wijst op een efficiënte bedrijfsvoering en een solide concurrentievoordeel in de financiële sector.
Voor lezers die dieper willen ingaan op de financiële dynamiek van Ameriprise en meer inzicht willen krijgen, biedt InvestingPro meer tips om beleggingsbeslissingen te begeleiden. Gebruik couponcode PRONEWS24 om tot 10% korting te krijgen op een jaarabonnement op Pro en een jaar- of halfjaarabonnement op Pro+, waarmee je toegang krijgt tot 10 extra InvestingPro Tips over Ameriprise Financial op https://www.investing.com/pro/AMP. Deze tips kunnen een genuanceerder inzicht geven in de langetermijnprestaties en marktpositie van het bedrijf.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.