Investing.com -- De Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) heeft een rechtszaak aangespannen tegen Vanderbilt Mortgage & Finance, een niet-bancaire financieringsmaatschappij gevestigd in Tennessee. De aanklacht stelt dat het bedrijf, een dochteronderneming van Clayton Homes, Inc. en eigendom van Berkshire Hathaway (NYSE:BRKa), Inc., gezinnen opzet voor mislukking door hen te dwingen tot onbetaalbare leningen voor de aankoop van prefab woningen.
Volgens de CFPB negeert het bedrijfsmodel van Vanderbilt duidelijke signalen dat leners mogelijk niet in staat zijn de leningen af te betalen. Dit heeft ertoe geleid dat veel gezinnen moeite hebben om betalingen te doen en in hun basislevensbehoeften te voorzien. Het bedrijf bracht ook extra kosten en boetes in rekening wanneer leningen achterstallig werden, waardoor sommige leners uiteindelijk hun huis verloren.
"Vanderbilt lokt mensen bewust in risicovolle leningen om de verkoop van een prefab woning rond te krijgen," zei CFPB-directeur Rohit Chopra. De rechtszaak heeft tot doel de vermeende illegale praktijken van Vanderbilt te stoppen en de gedupeerde huiseigenaren schadeloos te stellen.
Prefab woningen, ook wel bekend als mobiele woningen, zijn een cruciale bron van betaalbare huisvesting, vooral voor miljoenen Amerikanen met een laag inkomen en ouderen, voornamelijk in landelijke gebieden. Onderzoek van de CFPB wijst echter uit dat leningen voor deze woningen vaak gepaard gaan met hogere rentetarieven en beperkte herfinancieringsmogelijkheden in vergelijking met traditionele hypotheekleningen.
De rechtszaak stelt dat Vanderbilt heeft nagelaten redelijke, te goeder trouw bepalingen te maken van het vermogen van leners om leningen terug te betalen, zoals wettelijk vereist is. Dit omvat beschuldigingen van het manipuleren van leennormen wanneer leners onvoldoende inkomen hadden, het fabriceren van onrealistische schattingen van levenskosten, en het verstrekken van leningen aan leners waarvan werd voorspeld dat ze niet konden betalen.
De CFPB beweert dat Vanderbilt de Truth in Lending Act en Regulation Z heeft geschonden door leningen te verstrekken aan leners die onvoldoende inkomen of vermogen hadden om betalingen op de lening te doen, waardoor deze gezinnen werden opgezet voor mislukking.
De CFPB heeft onder de Consumer Financial Protection Act de bevoegdheid om actie te ondernemen tegen instellingen die de wetten op het gebied van consumentenfinanciering overtreden. De rechtszaak beoogt het vermeende onwettige gedrag van het bedrijf te stoppen, gedupeerde consumenten schadeloos te stellen en een civielrechtelijke geldboete op te leggen, die zou worden gestort in het slachtofferfonds van de CFPB.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.