De Britse verzekeraar Aviva wordt onder de loep genomen door een Indiaas belastingagentschap omdat het de lokale regels zou hebben overtreden die commissies aan verkoopagenten beperken. Het Indiase bedrijf van Aviva wordt ervan beschuldigd een systeem met valse facturen en geheime contante betalingen te hebben opgezet om deze regels te omzeilen.
Het Directorate General of GST Intelligence, dat toezicht houdt op overtredingen van de indirecte belastingen, heeft ontdekt dat Aviva tussen 2017 en 2023 ongeveer 26 miljoen dollar heeft betaald aan entiteiten voor vermeende marketing- en trainingsdiensten. Deze diensten werden echter niet daadwerkelijk geleverd en het geld werd in plaats daarvan doorgesluisd naar de verzekeringsagenten van Aviva.
De belastingaanslag, gedateerd 3 augustus, beweert dat Aviva deze valse facturen heeft gebruikt om ten onrechte belastingkredieten te claimen en ongeveer $ 5,2 miljoen aan belastingen te ontduiken. De woordvoerder van Aviva weigert commentaar te geven op de lopende juridische zaken en de Indiase activiteiten hebben niet gereageerd op vragen. Een bron die bekend is met de situatie gaf aan dat Aviva van plan is om de beschuldigingen aan te vechten, maar nog niet formeel heeft gereageerd.
Onderzoekers hebben e-mails en WhatsApp-berichten ontdekt tussen leidinggevenden van Aviva en verzekeringsdistributeurs waarin manieren werden besproken om de compensatieregelgeving te omzeilen. De financieel directeur van Aviva India, Sonali Athalye, heeft tijdens interviews met belastingambtenaren details gegeven over hoe de betalingen zijn gedaan.
Trevor Bull, voormalig CEO van Aviva India, werd ook genoemd in een e-mail uit 2019 over betalingen boven de wettelijke limieten, wat suggereert dat het senior management op de hoogte was van de activiteiten.
Het bedrijf kan worden geconfronteerd met boetes van ongeveer $ 11 miljoen, wat gelijk is aan de winst in 2023 uit de verkoop van levensverzekeringen in India. Aviva, dat een meerderheidsbelang heeft in zijn Indiase activiteiten na een verhoging van 49% tot 74% in 2022, ziet India als een groeimarkt ondanks de hevige concurrentie en een kleiner marktaandeel in vergelijking met het staatsbedrijf LIC.
Het rapport geeft details over "Over Ride Commission" (ORC) praktijken, waarbij betalingen boven de wettelijke limieten voor commissies werden vermomd als marketing- en verkoopbevorderingsuitgaven. In sommige gevallen ontvingen verkopers die betrokken waren bij het genereren van valse facturen een korting van 5% op het gefactureerde bedrag.
Een e-mail uit november 2022 onthulde dat Aviva een commissie van 17% betaalde aan een verzekeringsdistributeur, maar zich verbond tot een totale uitbetaling van 75% via off-the-record facturen van marketing- en reclameleveranciers.
Daarnaast had Aviva "agentenmentoren" in dienst die verkoopagenten moesten opleiden, maar in plaats daarvan valse facturen verstrekten om extra commissies mogelijk te maken.
In één geval voerden een agent en zijn zus, die was aangesteld als agentmentor, geen activiteiten uit voor Aviva, maar waren ze wel betrokken bij de regeling. Het agentschap ontdekte ook dat Aviva-functionarissen foto's van briefjes van 10 roepie gebruikten als signaal voor verzekeringsagenten om hun overtollige provisies contant te innen bij verkopers.
Reuters heeft bijgedragen aan dit artikel.Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.