Ameriprise Financial (AMP) heeft een solide financiële prestatie gerapporteerd in zijn Q3 2024 earnings call, met een aanzienlijke stijging van 22% in beheerd en geadministreerd vermogen, dat nu €1,5 biljoen bedraagt. De aangepaste operationele netto-inkomsten van het bedrijf stegen met 11% tot €4,4 miljard, en de winst per aandeel groeide met 17%, exclusief ontslagvergoedingen. Ameriprise benadrukte ook een robuust rendement op eigen vermogen van 50,7%, een stijging ten opzichte van 49,6% in het voorgaande jaar.
Belangrijkste Punten
- Het beheerd en geadministreerd vermogen van Ameriprise Financial steeg met 22% tot €1,5 biljoen.
- De aangepaste operationele netto-inkomsten stegen met 11% tot €4,4 miljard.
- De winst per aandeel groeide met 17%, exclusief ontslagvergoedingen.
- Het rendement op eigen vermogen was sterk met 50,7%, een stijging ten opzichte van 49,6% een jaar eerder.
- De vermogensbeheeractiva van klanten overschreden €1 biljoen, met aanzienlijke groei in op vergoedingen gebaseerde beleggingsadviserende wrap-stromen.
- De segmenten Pensioen & Beschermingsoplossingen en Vermogensbeheer rapporteerden ook groei in verkoop en activa.
- Ameriprise is van plan nieuwe spaar- en leenproducten te introduceren en de productiviteit van adviseurs te verbeteren met geavanceerde analyses en AI.
Bedrijfsvooruitzichten
- Ameriprise is van plan nieuwe aanbiedingen te lanceren, waaronder bank-CD's, vaste leninggaranties en HELOCs.
- De netto rente-inkomsten voor de bank zullen naar verwachting stabiel blijven of toenemen.
- De operationele marges in vermogensbeheer zullen naar verwachting robuust blijven, tussen 35% en 39%.
- Het bedrijf streeft ernaar 80% van het kapitaal terug te geven aan aandeelhouders in 2024, met een vergelijkbare verwachting voor 2025.
Bearish Hoogtepunten
- De netto uitstroom in Vermogensbeheer verbeterde met 40% jaar-op-jaar, maar bedroeg nog steeds €2,4 miljard.
- Het concurrerende landschap in vermogensbeheer kan de kosten voor het aantrekken van adviseurs beïnvloeden.
Bullish Hoogtepunten
- Vermogensbeheer bereikte recordactiva van klanten, met netto-instroom van meer dan €46 miljard over het afgelopen jaar.
- Variabele annuïteitenverkopen en levens- en zorgverzekeringsverkopen in het segment Pensioen & Beschermingsoplossingen zagen een dubbelcijferige groei.
Tegenvallers
- Ondanks verbeteringen ondervond het segment Vermogensbeheer een netto uitstroom van €2,4 miljard.
Hoogtepunten Q&A
- Executives uitten vertrouwen in de winstgevendheid en het beheer van de huidige langdurige zorgportefeuille.
- Ameriprise overweegt niet om verliezen te absorberen vergelijkbaar met een recente transactie in de sector, aangezien hun langdurige zorgboek aandeelhouderswaarde toevoegt.
- Het bedrijf heeft een flexibele strategie voor het inzetten van €2 miljard overtollig kapitaal, inclusief aandeleninkoop of strategische overnames.
Samenvattend heeft Ameriprise Financial een sterke financiële groei en strategische positionering voor toekomstige expansie laten zien. Met plannen om zijn bankdiensten te verbeteren en een focus op het handhaven van hoge rendementen voor aandeelhouders, blijft Ameriprise vertrouwen hebben in zijn operationele strategieën en marktkansen. De leiding van het bedrijf is toegewijd aan het stimuleren van langetermijn aandeelhouderswaarde en het aanpassen aan de veranderende behoeften van klanten in een dynamische economische omgeving.
InvestingPro Inzichten
De sterke prestaties van Ameriprise Financial (AMP) in Q3 2024 worden verder ondersteund door belangrijke metrieken en inzichten van InvestingPro. De marktkapitalisatie van het bedrijf staat op een indrukwekkende €49,13 miljard, wat zijn significante aanwezigheid in de financiële dienstensector weerspiegelt.
Een van de meest opmerkelijke InvestingPro Tips is dat Ameriprise zijn dividend gedurende 19 opeenvolgende jaren heeft verhoogd, wat een consistente toewijding aan aandeelhoudersrendementen aantoont. Dit sluit goed aan bij het gestelde doel van het bedrijf om 80% van het kapitaal terug te geven aan aandeelhouders in 2024 en 2025. Bovendien onderstrepen het dividendrendement van 1,14% en een dividendgroei van 9,63% in de laatste twaalf maanden tot Q2 2024 de focus van het bedrijf op het belonen van investeerders.
De winstgevendheid van het bedrijf blijkt uit de groei van de aangepaste operationele netto-inkomsten en de stijging van de winst per aandeel. Dit wordt versterkt door InvestingPro Data die een robuuste bruto winstmarge van 58,34% en een operationele inkomstenmarge van 35,6% laat zien voor de laatste twaalf maanden tot Q2 2024. Deze cijfers ondersteunen de sterke financiële positie van Ameriprise en zijn vermogen om aanzienlijke winsten te genereren uit zijn activiteiten.
De aandelenprestaties van Ameriprise zijn bijzonder indrukwekkend geweest, met een totaalrendement van 68,5% over één jaar volgens de meest recente gegevens. Dit uitzonderlijke rendement sluit aan bij de gerapporteerde groei in beheerd en geadministreerd vermogen van het bedrijf, evenals bij de solide winstresultaten.
Het is vermeldenswaardig dat InvestingPro 12 aanvullende tips biedt voor Ameriprise Financial, die investeerders een uitgebreide analyse van de financiële gezondheid en marktpositie van het bedrijf bieden. Deze inzichten kunnen waardevol zijn voor degenen die geïnformeerde investeringsbeslissingen willen nemen op basis van een breder scala aan metrieken en expertobservaties.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.