De Britse Financial Conduct Authority (FCA) heeft een boete van £3,5 miljoen ($4,5 miljoen) opgelegd aan CB Payments Limited (CPBL), een dochteronderneming van Coinbase Global Inc (NASDAQ:COIN), voor het ontbreken van adequate anti-witwascontroles. Dit is de eerste handhavingsactie van de FCA tegen een bedrijf dat handelt in cryptomunten.
CB Payments Ltd, dat dient als een portaal voor klanten om cryptoactiva te verhandelen binnen de grotere Coinbase Group, had in oktober 2020 ingestemd met het verbeteren van zijn financiële criminaliteitsbescherming na een FCA-inspectie. Ondanks de overeenkomst die CPBL verbood om nieuwe klanten met een hoog risico aan te nemen totdat de problemen waren opgelost, ging het bedrijf door met het bedienen van 13.416 van dergelijke klanten.
Bijna een derde van deze klanten stortte in totaal $24,9 miljoen, dat vervolgens werd gebruikt om cryptoasset-transacties uit te voeren via andere Coinbase-entiteiten, voor een bedrag van ongeveer $226 miljoen. De FCA ontdekte dat de herhaalde niet-naleving van de vrijwillige overeenkomst door CPBL bijna twee jaar lang onopgemerkt bleef.
Therese Chambers, joint executive director of enforcement van de FCA, verklaarde: "De controles van CBPL vertoonden aanzienlijke tekortkomingen en de FCA heeft het bedrijf dat verteld. CPBL heeft deze vereisten echter herhaaldelijk geschonden."
In reactie op de boete stemde CB Payments Ltd ermee in om de kwestie op te lossen, wat resulteerde in een vermindering van 30% van de oorspronkelijke boete, die £5 miljoen zou hebben bedragen.
Coinbase uitte zijn standpunt over de zaak en benadrukte zijn toewijding aan regelgeving en samenwerking met financiële autoriteiten zoals de FCA om een compliant, vertrouwd en veilig platform te bieden aan zijn klanten.
Reuters heeft bijgedragen aan dit artikel.Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.