Op dinsdag heeft Stephens het koersdoel voor TriCo Bancshares (NASDAQ:TCBK) aangepast, waarbij het werd verlaagd van $52,00 naar $50,00. Ondanks de verlaging van het koersdoel handhaafde het bedrijf een Overweight-rating voor de aandelen. De beslissing volgde op het rapport van TriCo Bancshares over de operationele winst per aandeel (Op. EPS) in het derde kwartaal, dat uitkwam op $0,87. Dit resultaat overtrof zowel de verwachtingen van de analist als de consensusverwachtingen, die respectievelijk $0,77 en $0,81 bedroegen.
De pre-provision net revenue (PPNR) van TriCo Bancshares werd gerapporteerd op $39,6 miljoen. Dit markeerde een lichte stijging van 1,4% ten opzichte van de consensus, maar toonde een daling van 0,9% ten opzichte van de projecties van Stephens. De schattingen van het bedrijf voor de onderneming zijn grotendeels stabiel gebleven, met een kleine aanpassing in de operationele EPS voor 2025, die nu is vastgesteld op $3,28, een daling van 0,5%.
De analist uitte een positieve kijk op de toekomst van de bank, waarbij wordt verwacht dat de kredietgroei waarschijnlijk in het vierde kwartaal zal hervatten. De groeivooruitzichten voor 2025 zijn bijzonder optimistisch, gezien het recente succes van de bank bij het aannemen van nieuw personeel. In de afgelopen 45 dagen zijn ongeveer 10 tot 11 bankiers, voornamelijk gericht op commerciële en industriële (C&I) activiteiten, toegevoegd aan het team.
De verwachting is dat de netto rentemarge (NIM) voor TriCo Bancshares op korte termijn relatief stabiel zal blijven. Er is echter potentieel voor uitbreiding in 2025, aangezien wordt verwacht dat deposito's significant zullen worden geprijsd en het bedrijf waarschijnlijk zal profiteren van latente mogelijkheden voor kredietherziening. Nu de bank op koers ligt om in 2025 de $10 miljard aan activa te overschrijden, suggereert de analist dat potentiële fusies en overnames (M&A) een aandachtspunt kunnen zijn binnen de komende 6 tot 12 maanden.
In ander recent nieuws heeft TriCo Bancshares aanzienlijke veranderingen gezien in zijn aandelenkoersdoel. Piper Sandler, een gerenommeerd financieel dienstverlener, paste zijn vooruitzichten voor TriCo Bancshares aandelen aan. Het bedrijf verlaagde zijn koersdoel van $53,00 naar $50,00, terwijl het een Overweight-rating voor de aandelen handhaafde. Deze aanpassing komt na herziene winst per aandeel (EPS) schattingen voor de jaren 2024 en 2025, die nu respectievelijk worden geraamd op $3,40 en $3,35. De herziening is voornamelijk het gevolg van een verwachte daling van de netto rente-inkomsten.
Ondanks dit blijft TriCo Bancshares een premium waardering behouden ten opzichte van zijn concurrenten vanwege zijn conservatieve kredietpraktijken, hoge reserves en sterke kapitaalpositie. In een afzonderlijke ontwikkeling verhoogde Piper Sandler zijn koersdoel voor TriCo Bancshares van $47,00 naar $53,00 op basis van herziene winstprognoses voor 2024 en 2025.
InvestingPro Inzichten
Ter aanvulling op de analyse van Stephens bieden recente gegevens van InvestingPro aanvullende context voor de financiële positie en marktprestaties van TriCo Bancshares. Het bedrijf heeft momenteel een marktkapitalisatie van $1,45 miljard, met een koers-winstverhouding (K/W) van 12,99, wat wijst op een relatief bescheiden waardering in vergelijking met het industriegemiddelde.
InvestingPro Tips benadrukken de sterke dividendgeschiedenis van TriCo Bancshares, waarbij het bedrijf 32 opeenvolgende jaren dividenduitkeringen heeft gehandhaafd en deze 11 jaar achtereen heeft verhoogd. Dit sluit aan bij de positieve vooruitzichten van de analist en wijst op een toewijding aan aandeelhoudersrendement. Het dividendrendement van het bedrijf staat op 3,01%, wat aantrekkelijk kan zijn voor op inkomen gerichte beleggers.
Ondanks de recente verlaging van het koersdoel heeft TriCo Bancshares een indrukwekkende koersprestatie laten zien, met een totaalrendement van 28,31% over de afgelopen zes maanden en een rendement van 38,87% over het afgelopen jaar. Deze robuuste prestatie ondersteunt de Overweight-rating die door Stephens wordt gehandhaafd.
Het is vermeldenswaard dat InvestingPro een reële waarde van $55,73 berekent voor TriCo Bancshares, wat hoger is dan zowel de huidige marktprijs als het herziene doel van Stephens. Dit suggereert potentieel opwaarts potentieel voor beleggers, in lijn met de optimistische visie van de analist op toekomstige groeimogelijkheden.
Voor lezers die geïnteresseerd zijn in een meer uitgebreide analyse, biedt InvestingPro 8 aanvullende tips voor TriCo Bancshares, die diepere inzichten verschaffen in de financiële gezondheid en marktpositie van het bedrijf.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.