Op dinsdag handhaafde Goldman Sachs een Neutraal advies voor SoFi Technologies (NASDAQ: NASDAQ:SOFI) met een stabiel koersdoel van $7,50. Het fintechbedrijf rapporteerde voor het derde kwartaal van 2024 een winst voor rente, belastingen, afschrijvingen en amortisatie (EBITDA) van $186 miljoen, waarmee zowel de schattingen van Goldman Sachs als de consensusschattingen van respectievelijk $182 miljoen en $166 miljoen werden overtroffen. De aangepaste omzet van SoFi overtrof ook de verwachtingen met $689 miljoen, vergeleken met de voorspelde $637 miljoen door Goldman Sachs en $636 miljoen volgens de consensus.
De beter dan verwachte financiële resultaten werden grotendeels toegeschreven aan het Lending-segment van SoFi, dat een bijdrage aan de winst leverde van $239 miljoen, aanzienlijk hoger dan de $192 miljoen en $195 miljoen die respectievelijk door Goldman Sachs en de consensus werden verwacht. Dit succes werd toegeschreven aan hogere dan voorspelde persoonlijke leningverstrekkingen.
Daarnaast boekte het Financial Services-segment een winstbijdrage van $100 miljoen, beter dan de projecties van Goldman Sachs en de consensus van respectievelijk $79 miljoen en $69 miljoen. De winstbijdrage van het Technology-segment lag met $33 miljoen iets onder de verwachtingen, tegenover de $36 miljoen en $37 miljoen die door Goldman Sachs en de consensus werden voorspeld.
Na deze resultaten heeft SoFi zijn prognose voor 2024 bijgewerkt. Het bedrijf verwacht nu een omzet tussen $2,535 miljard en $2,550 miljard, een stijging ten opzichte van de eerdere range van $2,43 miljard tot $2,47 miljard. De EBITDA-verwachtingen zijn verhoogd naar $640 miljoen tot $645 miljoen, vergeleken met de eerdere schatting van $605 miljoen tot $615 miljoen. De winst per aandeel (EPS) wordt nu verwacht tussen $0,11 en $0,12 te liggen, een stijging ten opzichte van de eerdere $0,09 tot $0,10. Ook de materiële boekwaarde (TBV) zal naar verwachting groeien, met een nieuwe projectie tussen $1,0 miljard en $1,05 miljard, een stijging ten opzichte van de eerdere $800 miljoen tot $1 miljard.
Goldman Sachs concludeerde dat het aandeel SoFi waarschijnlijk een stijging zal ervaren na de robuuste prestaties van het bedrijf in de segmenten Lending en Financial Services, in combinatie met de naar boven bijgestelde financiële prognose voor het jaar 2024.
In ander recent nieuws heeft SoFi Technologies een succesvol derde kwartaal gerapporteerd met winst en omzet die de analistenschattingen overtroffen. Het fintechbedrijf rapporteerde een aangepaste winst per aandeel van $0,05, beter dan de voorspelde $0,04, en genoot van een 30% jaar-op-jaar stijging in omzet naar $697,1 miljoen, aanzienlijk hoger dan de voorspelde $631,3 miljoen.
SoFi zag een robuuste groei in al zijn bedrijfssegmenten, waarbij de omzet van Financial Services meer dan verdubbelde jaar-op-jaar naar $238,3 miljoen, en zowel Technology Platform als Lending een omzetstijging van 14% zagen. Het bedrijf voegde in Q3 meer dan 756.000 nieuwe leden toe, waardoor het totale ledenaantal steeg naar bijna 9,4 miljoen, een stijging van 35% jaar-op-jaar.
In het licht van deze recente ontwikkelingen heeft SoFi zijn omzetprognose voor het volledige jaar 2024 verhoogd naar tussen $2,535 en $2,55 miljard, een stijging ten opzichte van de eerdere verwachting van $2,43-$2,47 miljard en boven de analistenverwachtingen van $2,474 miljard. Het bedrijf verwacht nu een aangepaste EBITDA van $640-$645 miljoen voor het jaar.
InvestingPro Inzichten
De recente financiële prestaties van SoFi Technologies komen overeen met verschillende belangrijke metrics en inzichten van InvestingPro. De omzetgroei van het bedrijf van 30,3% over de laatste twaalf maanden weerspiegelt zijn sterke marktpositie, zoals benadrukt in het winstrapport. Deze groeitrend wordt verder ondersteund door een InvestingPro Tip die suggereert dat de nettowinst dit jaar naar verwachting zal groeien, wat overeenkomt met SoFi's bijgewerkte prognose voor een hogere EPS.
De recente prestaties van het aandeel zijn bijzonder opmerkelijk, waarbij InvestingPro-gegevens een prijsrendement van 40,75% over de afgelopen maand en een rendement van 62,88% over het afgelopen jaar laten zien. Deze opwaartse momentum komt overeen met de voorspelling van Goldman Sachs van een potentiële stijging van het aandeel na de sterke kwartaalresultaten.
Beleggers moeten echter opmerken dat SoFi dicht bij zijn 52-weken hoogtepunt handelt, waarbij de huidige prijs 98,68% van zijn 52-weken piek bedraagt. Een InvestingPro Tip waarschuwt dat de RSI van het aandeel suggereert dat het mogelijk overbought is, wat relevant kan zijn voor degenen die instapmoment overwegen.
Voor een uitgebreidere analyse biedt InvestingPro 11 aanvullende tips voor SoFi Technologies, die diepere inzichten geven in de financiële gezondheid en marktpositie van het bedrijf.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.