RALEIGH, N.C. - First Citizens BancShares, Inc. (NASDAQ:FCNCA) rapporteerde haar winst over het tweede kwartaal van 2024 en onthulde een belangrijk initiatief voor de terugkoop van aandelen. De financiële holding kondigde aan dat haar Raad van Bestuur een plan heeft goedgekeurd om tot $3,5 miljard aan gewone aandelen in te kopen. Het inkoopprogramma zal naar verwachting in het derde kwartaal van 2024 van start gaan.
De financiële resultaten van het bedrijf over het tweede kwartaal lieten een netto-inkomen zien van $707 miljoen, een daling ten opzichte van $731 miljoen in het eerste kwartaal van het jaar. Het nettoresultaat beschikbaar voor houders van gewone aandelen over het kwartaal bedroeg $ 691 miljoen, of $ 47,54 per verwaterd gewoon aandeel, een daling ten opzichte van $ 716 miljoen, of $ 49,26 per verwaterd gewoon aandeel, in het vorige kwartaal.
Het aangepaste nettoresultaat voor het kwartaal kwam uit op $755 miljoen, vergeleken met $784 miljoen in het eerste kwartaal. De aangepaste cijfers houden rekening met een aantal opvallende posten, waaronder acquisitiegerelateerde kosten, afschrijving van immateriële activa en een winst op de verkoop van leaseapparatuur.
De nettorentebaten voor het kwartaal stegen licht naar $1,82 miljard, een stijging van $4 miljoen ten opzichte van het eerste kwartaal, dankzij een stijging van de rente op leningen en beleggingseffecten. De nettorentemarge daalde echter licht van 3,67% naar 3,64%.
De niet-rentebaten lieten een kleine stijging zien naar $639 miljoen, waarbij beleggingsvergoedingen van klanten bijdroegen aan deze groei. De niet-rentekosten stegen naar $1,39 miljard, een stijging van $10 miljoen ten opzichte van het eerste kwartaal, voornamelijk door hogere kosten voor apparatuur en operationele lease.
Het balansoverzicht toonde een totaal aan leningen en leases van $139,34 miljard per 30 juni 2024, een groei van 2,9% sinds 31 maart 2024. Ook de deposito's groeiden naar $151,08 miljard, met opmerkelijke stijgingen in de segmenten SVB Commercial en General Bank.
De voorziening voor kredietverliezen steeg van $ 64 miljoen in het eerste kwartaal naar $ 95 miljoen, terwijl de netto dubieuze debiteuren toenamen tot $ 132 miljoen, wat neerkomt op 0,38% van de gemiddelde leningen. Nonaccrual-leningen stegen naar $1,14 miljard, of 0,82% van de leningen.
Het bedrijf handhaaft robuuste kapitaalratio's, met liquide activa ter waarde van $ 56,91 miljard per 30 juni 2024. In de loop van het kwartaal is een dividend van $1,64 per gewoon aandeel vastgesteld en uitbetaald.
Deze informatie is gebaseerd op een persbericht.
In ander recent nieuws stond First Citizens BancShares in de belangstelling van verschillende analisten. Jefferies gaf de bank een Buy-rating en benadrukte het groeipotentieel en de verwachtingen voor een hogere kapitaalopbrengst in 2024. DA Davidson heeft zijn koersdoel voor de bank bijgesteld naar $1.850, onder verwijzing naar de robuuste winst per aandeel en kern netto-inkomsten vóór voorzieningen, beïnvloed door lagere kredietkosten en stijgingen in leningen en deposito's.
Keefe, Bruyette & Woods verhoogde ook het koersdoel voor de bank naar $2.100, vanwege het vertrouwen in de sterke prestaties van de bank en de strategie voor kapitaalteruggave. Het bedrijf verhoogde zijn winstramingen voor First Citizens BancShares voor 2024 en 2025.
Piper Sandler verlaagde de rating van de bank echter van Overweight naar Neutral na de aankondiging van een aandeleninkoopplan, wat suggereert dat het potentieel voor aanzienlijke winsten grotendeels is afgenomen ondanks positieve trends in de prestaties.
DA Davidson verhoogde het koersdoel van de bank verder naar $1.650 en erkende de groei na de integratie van SIVB, ondanks mogelijke renteverlagingen en gestegen kredietkosten. Barclays ten slotte gaf First Citizens BancShares een Equal-weight rating en een koersdoel van $1.850. Barclays erkent de strategische focus van de bank op groei van de boekwaarde.
Dit zijn recente ontwikkelingen die beleggers in overweging moeten nemen bij hun evaluatie van First Citizens BancShares.
InvesteringsPro Inzichten
Terwijl First Citizens BancShares, Inc. (NASDAQ:FCNCA) begint aan een aanzienlijk aandeleninkoopprogramma en door zijn financiële kwartaalcijfers navigeert, zijn er verschillende belangrijke statistieken en inzichten van InvestingPro die beleggers waardevol kunnen vinden. Volgens de laatste gegevens heeft FCNCA een robuuste marktkapitalisatie van $26,85 miljard, wat de substantiële aanwezigheid in de financiële sector weerspiegelt. De koers-winstverhouding van het bedrijf staat op 10,34, wat aangeeft hoeveel investeerders bereid zijn te betalen voor een dollar winst, wat een cruciale metriek is voor waardering.
InvestingPro Tips onthullen dat FCNCA een sterke staat van dienst heeft als het gaat om het belonen van aandeelhouders, met 7 opeenvolgende dividendverhogingen en 39 opeenvolgende jaren dividenduitkeringen. Deze consistentie is een bewijs van de financiële stabiliteit van het bedrijf en de toewijding om waarde terug te geven aan zijn aandeelhouders. Bovendien wordt het aandeel verhandeld in de buurt van het hoogste punt op 52 weken, wat zou kunnen duiden op vertrouwen in de huidige strategie en toekomstverwachtingen van het bedrijf.
Ondanks het feit dat sommige analisten hun winst voor de komende periode naar beneden hebben bijgesteld, heeft FCNCA de afgelopen maand een sterk rendement laten zien, met een 1 Month Price Total Return van 13,98%. Deze prestatie kan interessant zijn voor beleggers die op zoek zijn naar bedrijven met een recent positief momentum. Bovendien is de volgende winstdatum vastgesteld op 25 juli 2024, dus beleggers zullen scherp in de gaten houden hoe de strategieën van het bedrijf en de marktomstandigheden de financiële resultaten beïnvloeden.
Voor degenen die meer willen weten over de financiële gezondheid en toekomstverwachtingen van First Citizens BancShares, zijn er 11 aanvullende InvestingPro Tips beschikbaar op https://www.investing.com/pro/FCNCA. Om toegang te krijgen tot deze inzichten en meer gedetailleerde analyses, kunt u couponcode PRONEWS24 gebruiken om tot 10% korting te krijgen op een jaarabonnement op Pro en een jaar- of halfjaarabonnement op Pro+. Dit aanbod kan beleggers waardevolle hulpmiddelen bieden om beter geïnformeerde beslissingen te nemen in de dynamische financiële markten.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.