Op vrijdag heeft Truist Securities zijn koersdoel voor United Community Banks (NYSE:UCB) herzien en verlaagd naar $30,00 van de eerdere $32,00. Het bedrijf handhaafde zijn Hold-rating voor het aandeel. De aanpassing volgde op de resultaten van de bank over het derde kwartaal, wat Truist ertoe bracht zijn Core EPS-schattingen voor 2024 en 2025 licht naar beneden en naar boven bij te stellen naar respectievelijk $2,21 en $2,19 van $2,25 en $2,17.
De herzieningen van de analist waren gebaseerd op een combinatie van factoren, waaronder een verwachte hogere Net Interest Income (NII) en lagere kosten, hoewel deze deels werden gecompenseerd door lagere fee-inkomsten. Truist voorspelt dat NII zijn laagste punt zal bereiken in het eerste kwartaal van 2025, met daaropvolgende uitbreiding naarmate de effecten van vaste rente herziening en verminderde depositokosten de impact van vlottende activa beginnen te overtreffen.
De kredietkwaliteit binnen United Community Banks toonde een gemengd beeld, maar Truist merkte een positieve beweging op, verwijzend naar de aanhoudende daling van de Nativas Net Charge-offs (NCOs) naar 1,34% van de gemiddelde leningen, een daling ten opzichte van 1,42% in het vorige kwartaal. Ondanks deze veranderingen suggereert Truist dat de huidige waardering van het aandeel dicht bij de reële waarde ligt op 12,8 keer de door het bedrijf geprojecteerde winst per aandeel (EPS) voor 2025.
Het herziene koersdoel van $30 weerspiegelt een multiple van 13,7 keer de geschatte EPS van Truist voor 2025. Deze aanpassing duidt op een meer conservatieve kijk op de aandelenwaarde van de bank, gezien de zachtere leningengroei die voor de komende periode wordt voorspeld.
In ander recent nieuws heeft United Community Banks verschillende ontwikkelingen doorgemaakt. Na de resultaten van het bedrijf over het derde kwartaal herzag Truist Securities zijn koersdoel voor de bank naar $30, met behoud van een Hold-rating. Het bedrijf paste zijn Core EPS-schattingen voor 2024 en 2025 aan naar respectievelijk $2,21 en $2,19, waarbij factoren zoals hogere Net Interest Income en lagere kosten werden genoemd.
Piper Sandler paste ook zijn vooruitzichten voor United Community Banks aan, waarbij het koersdoel werd verlaagd naar $28 met behoud van een Neutral-rating. De herziene winstschattingen van het bedrijf zijn nu $2,20 voor 2024 en $2,25 voor 2025. Het nieuwe koersdoel is gebaseerd op ongeveer 12,5 keer de winstschatting van het bedrijf voor 2025, wat een bodem voor de aandelen van de bank suggereert.
Verder kondigde United Community Banks plannen aan om zijn beursnotering over te brengen van NASDAQ naar de New York Stock Exchange, een stap die naar verwachting de zichtbaarheid onder investeerders en belanghebbenden zal vergroten. De bank rapporteerde stabiele operationele winst per aandeel van $0,52 voor het eerste kwartaal van 2024, met een bescheiden leningengroei van 1,2%.
DA Davidson handhaafde een Buy-rating voor United Community Banks en verhoogde het koersdoel naar $35, gebaseerd op de sterke liquiditeitspositie van de bank en het potentieel voor versnelde leningengroei tegen 2025. De positieve vooruitzichten van het bedrijf zijn gebaseerd op de veelbelovende groeivooruitzichten van de bank voor omzet en winst per aandeel voor de jaren 2024 en 2025.
InvestingPro Inzichten
Als aanvulling op de analyse van Truist Securities bieden recente gegevens van InvestingPro verdere context over de financiële positie en marktprestaties van United Community Banks (NYSE:UCB). De marktkapitalisatie van het bedrijf bedraagt $3,37 miljard, met een koers-winstverhouding van 18,4, wat duidt op een gematigde waardering ten opzichte van de winst.
InvestingPro Tips benadrukken UCB's toewijding aan aandeelhoudersrendement, waarbij wordt opgemerkt dat het bedrijf zijn dividend 10 jaar op rij heeft verhoogd en 11 jaar achtereen dividenduitkeringen heeft gehandhaafd. Deze consistentie in dividendbeleid sluit aan bij het huidige dividendrendement van 3,4%, wat aantrekkelijk kan zijn voor op inkomen gerichte beleggers in de huidige marktomgeving.
Het is echter vermeldenswaard dat UCB lijdt onder zwakke bruto winstmarges, wat een punt van zorg zou kunnen zijn in het licht van Truist's herziene winstschattingen. Deze zwakte in marges kan verklaren waarom 2 analisten hun winstverwachtingen naar beneden hebben bijgesteld voor de komende periode, zoals aangegeven door een andere InvestingPro Tip.
Voor beleggers die op zoek zijn naar een uitgebreidere analyse, biedt InvestingPro 5 aanvullende tips die diepere inzichten kunnen verschaffen in de financiële gezondheid en toekomstperspectieven van UCB.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.