Compass Point heeft donderdag zijn financiële vooruitzichten voor aandelen van American Express (NYSE:AXP) aangepast, waarbij het koersdoel is herzien van $325 naar $315, terwijl een neutrale houding ten opzichte van het aandeel wordt gehandhaafd.
De aanpassing weerspiegelt een genuanceerde kijk op de prestaties en toekomstverwachtingen van het bedrijf. Volgens InvestingPro-gegevens heeft American Express een opmerkelijke sterkte getoond met een rendement van 55% jaar-tot-datum, en analyse suggereert dat het aandeel momenteel dicht bij zijn Fair Value wordt verhandeld.
De analyse van het bedrijf hield rekening met verschillende belangrijke factoren die de waardering van American Express beïnvloeden. Het herziene koersdoel komt ondanks een lichte stijging van de kernwinst per aandeel (EPS) schattingen voor de boekjaren 2024 tot en met 2026.
De nieuwe EPS-voorspellingen zijn vastgesteld op €13,41, €15,42 en €17,75, een stijging ten opzichte van de eerdere schattingen van €13,36, €15,40 en €17,65. Met een huidige K/W-verhouding van 21,6x en sterke financiële gezondheidsmetrieken, onthult InvestingPro-analyse 10+ aanvullende belangrijke inzichten die beschikbaar zijn voor abonnees.
Deze bescheiden stijging in EPS-verwachtingen wordt toegeschreven aan recente bekendmakingen van het management over een jaar-op-jaar stijging in consumentenbestedingen met retailkaarten. Deze toename heeft geleid tot hogere dan verwachte fee-inkomsten, wat een belangrijke bijdrage levert aan de inkomstenstroom van American Express.
Het rapport van Compass Point bevat een gedetailleerde analyse van de meest recente maandelijkse krediet- en leninggroeistatistieken van American Express, specifiek voor de maand november. Bovendien omvat het een samenvatting van de richtlijnen van het management, waarbij updates van de optredens van het management in het derde kwartaal van 2024 zijn geïntegreerd, evenals inzichten uit een conferentie van vorige week.
Ten slotte presenteert het rapport bijgewerkte grafieken van maandelijkse krediettrends. Deze grafieken suggereren een geleidelijke stabilisatie in krediettrends, wat een positief teken is voor de financiële gezondheid van het bedrijf. De bijgewerkte modelschattingen waren ook onderdeel van het uitgebreide onderzoek uitgevoerd door Compass Point, wat licht werpt op het financiële traject van het bedrijf.
In ander recent nieuws is American Express in de schijnwerpers gekomen vanwege zijn financiële prestaties en regelgevende acties. Het Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) heeft maatregelen genomen tegen American Express voor illegale praktijken met betrekking tot creditcard beloningsprogramma's.
Wat betreft financiële prestaties rapporteerde American Express sterke resultaten in het derde kwartaal, waarbij de verwachtingen werden overtroffen met een winst per aandeel (EPS) van $3,49 en een omzet van $16,6 miljard, een stijging van 8% jaar-op-jaar. Het bedrijf verhoogde ook zijn EPS-verwachting voor het volledige jaar naar tussen $13,75 en $14,05.
Bovendien maakte het bedrijf zijn statistieken bekend over achterstallige betalingen en afschrijvingen van leningen aan Amerikaanse consumenten en kleine bedrijven. Per 30 november 2024 rapporteerde American Express een totaal van $89,3 miljard aan leningen aan Amerikaanse consumenten, waarvan 1,4% 30 dagen of meer achterstallig was. Het netto afschrijvingspercentage voor alleen de hoofdsom was 2,0% in november.
De meningen van analisten over American Express zijn gevarieerd. TD Cowen handhaafde een hold-rating op de aandelen van het bedrijf en verhoogde het koersdoel van $260 naar $268. Baird verhoogde zijn koersdoel voor American Express van $215 naar $240, terwijl het een underperform-rating handhaafde.
Ondertussen herhaalde BTIG zijn sell-rating voor American Express, met handhaving van een koersdoel van $230. Dit zijn recente ontwikkelingen die de dynamische veranderingen binnen de financiële sector benadrukken.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.