In een belangrijke stap in de strijd tegen economische criminaliteit hebben zeven Britse banken, waaronder Barclays, NatWest en Lloyds, overeenkomsten gesloten met de National Crime Agency (NCA) om gegevens te delen. Deze samenwerking is bedoeld om de stroom van "zwart geld" aan te pakken en criminele netwerken te ontmantelen door gebruik te maken van klantgegevens om potentiële illegale activiteiten te identificeren.
Het initiatief van de NCA, dat in mei operationeel werd, omvat vrijwillige partnerschappen met Santander (BME:SAN), TSB, Metro Bank en Starling Bank. Het project is vruchtbaar gebleken, want het heeft al acht nieuwe criminele netwerken opgespoord die verdacht worden van misbruik van het financiële systeem.
Volgens Adrian Searle, directeur van het National Economic Crime Centre van de NCA, is het fundamentele doel van de samenwerking om de krachten van wetshandhavers, overheid, regelgevers en de particuliere sector te bundelen in de strijd tegen economische criminaliteit.
Searle onthulde dat drie van deze netwerken zijn doorverwezen naar de inlichtingendivisie van de NCA voor verder onderzoek en dat het project nieuwe inlichtingen heeft opgeleverd die verband houden met 10 van de belangrijkste onderzoeken van het agentschap, hoewel er geen specifieke details werden gegeven.
Dit initiatief maakt deel uit van de toegenomen inspanningen van het Verenigd Koninkrijk om economische criminaliteit aan te pakken, die het land naar schatting jaarlijks 350 miljard pond kost. De urgentie om dit probleem aan te pakken werd benadrukt na de Russische invasie van Oekraïne in 2022, die blootlegde hoe het Verenigd Koninkrijk werd gebruikt door kleptocraten en criminelen om illegaal geld wit te wassen en te verbergen.
In het programma, dat tot oktober loopt, werken bankmedewerkers samen met de NMA om een gespecialiseerd team te vormen. Dit team, dat bestaat uit 15 tot 20 inlichtingenofficieren, datawetenschappers en analisten, heeft als taak om geldbewegingen die wijzen op criminele activiteiten te onderzoeken en er tegelijkertijd voor te zorgen dat legitieme klanten niet worden getroffen.
Ondanks de gevoeligheid rond het delen van klantgegevens vanwege de Europese wetgeving op het gebied van gegevensbescherming en privacy, benadrukken de NMA en de deelnemende banken dat ze alleen gegevens uitwisselen die meerdere duidelijke tekenen van economische criminaliteit laten zien. Juridische teams van de banken hebben bevestigd dat alle gegevensuitwisseling voldoet aan een aanvaardbaar risiconiveau, in overeenstemming met de wettelijke verplichtingen om financiële schade op te sporen en te voorkomen.
Het initiatief bouwt voort op een eerdere pilot die van oktober 2021 tot februari 2022 is uitgevoerd door de NMA, NatWest en Lloyds. Deze pilot was bedoeld om de effectiviteit te beoordelen van het samenvoegen van bank- en misdaadgegevens om economische criminaliteit te identificeren en te verstoren, wat zou leiden tot één arrestatie en aanklacht.
Hoewel het aantal geïdentificeerde rekeningen slechts een fractie is van het totaal in het Verenigd Koninkrijk, ziet de NCA deze proeven als opstapjes naar het gebruik van gegevens voor realtime inzichten in misdaadpreventie.
De Financial Conduct Authority (FCA) observeert het project, wat een cruciale factor is geweest in de bereidheid van banken om deel te nemen aan de pilot. Het uiteindelijke doel van deze inspanningen is om een raamwerk op te zetten dat proactief gebruik van gegevens mogelijk maakt om economische criminaliteit effectief te bestrijden.
Reuters heeft bijgedragen aan dit artikel.Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.