Een Zweedse regeringscommissie heeft voorgesteld om de hypotheekregels in het land aan te passen om het voor nieuwe kopers gemakkelijker te maken de woningmarkt te betreden. De commissie, onder leiding van Peter England, heeft geconcludeerd dat er ruimte is om deze regels te versoepelen zonder de financiële stabiliteit in gevaar te brengen.
De huidige hypotheekaflossingseisen, ingevoerd als reactie op de financiële crisis van 2008-2009, waren bedoeld om risico's voor het bankensysteem door hoge niveaus van huishoudelijke schulden te beperken. Zweedse huishoudens behoren tot de meest verschuldigde in Europa, met schuldniveaus van ongeveer 190% van het besteedbaar inkomen. Deze regels omvatten een leenplafond en verplichte aflossingsschema's voor mensen met aanzienlijke schulden.
Critici hebben betoogd dat de bestaande regelgeving obstakels heeft gecreëerd voor eerste huizenkopers en individuen zonder aanzienlijk kapitaal. Bovendien hebben zwaar verschuldigde huishoudens het moeilijk gekregen door de hoge inflatie en rentetarieven, wat heeft geleid tot verminderde consumentenbestedingen en economische impact.
De aanbevelingen van de commissie omvatten het verhogen van de leenlimiet van 85% naar 90% van de waarde van een woning en het versoepelen van de aflossingsverplichtingen voor mensen met hogere schulden. Daarnaast stellen ze voor om een inkomenscomponent in de leenrichtlijnen op te nemen, die hypotheekleningen zou beperken tot ongeveer 5,5 keer het jaarlijkse bruto-inkomen van een huishouden.
Minister van Financiële Markten Niklas Wykman verklaarde dat de regering in het voorjaar een besluit zal nemen over het aanpassen van de hypotheekregels. Deze veranderingen worden gezien als onderdeel van een inspanning om de woningmarkt toegankelijker te maken, vooral voor degenen die er voor het eerst toetreden.
Reuters heeft bijgedragen aan dit artikel.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.