Piper Sandler handhaafde maandag de Overweight-rating op het aandeel nCino Inc. (NASDAQ:NCNO) met een stabiel koersdoel van $38,00. De positieve vooruitzichten van de firma volgen op recente beleggersbijeenkomsten met leidinggevenden van nCino, die het vertrouwen in het groeitraject en het productaanbod van het bedrijf versterkten.
nCino, dat bekend staat om zijn cloudgebaseerde bankoplossingen, heeft nieuwe producten en prijsstrategieën geïntroduceerd, naast GTM-veranderingen (go-to-market) die naar verwachting de acceptatie in de traditioneel traag bewegende bankensector zullen verbeteren.
De bijeenkomsten met Greg Orenstein, CFO van nCino, en Harrison Masters, directeur Strategische Financiën en Investeerdersrelaties, benadrukten verschillende factoren die zouden kunnen bijdragen aan de groei van het bedrijf. Deze omvatten een verwachte normalisatie van het klantverloop in het komende jaar, toegenomen consumentenbetrokkenheid en momentum in multi-cloud cross-selling.
Daarnaast wordt nCino's investering in toegepaste kunstmatige intelligentie via zijn nIQ-platform, dat vijf jaar voorsprong heeft op het gebied van gegevensverzameling, gezien als een belangrijke hefboom voor groei.
De analyse van Piper Sandler suggereert dat de banksector zich begint te herstellen van de bankencrisis van 2023, waarbij de eerste tekenen wijzen op een hernieuwde interesse in bankmoderniseringsprojecten. Deze context is gunstig voor nCino, aangezien financiële instellingen hun systemen en processen willen moderniseren.
De waardering van nCino op 5,9 keer de CY25 bedrijfswaarde ten opzichte van de omzet (EV/S), vergeleken met 9,1 keer de mediaan van vergelijkbare bedrijven, weerspiegelt een aantrekkelijk risico-rendementsscenario voor de SaaS-leverancier, vooral gezien de winstgevendheid binnen de verticale markt.
Het commentaar van de analist onderstreept het potentieel voor een bredere acceptatie van nCino's aanbod in de banksector, gedreven door de strategische initiatieven van het bedrijf en de rugwind uit de sector.
Met sterke fundamentals en positieve marktomstandigheden is nCino gepositioneerd als een aantrekkelijk small-cap groei-idee voor het kalenderjaar 2025. De herbevestigde Overweight-rating en het koersdoel van Piper Sandler weerspiegelen het vertrouwen in de strategie en marktpositionering van nCino.
In ander recent nieuws rapporteerde nCino, Inc. robuuste financiële resultaten voor het eerste kwartaal van het fiscale jaar 2025 met een record bruto-omzet en een stijging van de totale omzet met 13% j-o-j, die uitkwam op $ 128,1 miljoen. Inkomsten uit abonnementen waren goed voor 86% van het totaal en het bedrijf verwacht aanhoudende margeverbeteringen.
nCino voorspelt een stijging van de netto-omzet met 50% voor het boekjaar 2025, wat een positief vooruitzicht weerspiegelt. Analisten van Morgan Stanley hebben het aandeel opgewaardeerd naar een "Equal-weight" rating, wat een redelijkere waardering suggereert.
Naast het binnenlandse succes heeft de internationale omzet van nCino een aanzienlijke groei laten zien, vooral in markten zoals Japan. Het management van het bedrijf richt zich op winstgevende groei en strategische uitbreiding naar nieuwe markten.
Recente ontwikkelingen wijzen op een grotere betrokkenheid bij Amerikaanse zakenbanken en een stijging van de technologie-uitgaven bij banken en kredietverenigingen, die beide gunstig kunnen zijn voor de groei van de inkomsten uit abonnementen van nCino.
Ondanks deze positieve trends wijzen de ongelijke omzetgroeiprognoses van het bedrijf en de recente underperformance van nCino's aandelen op mogelijke uitdagingen bij het behalen van consistente prestaties. Het toekomstige succes van het bedrijf zal waarschijnlijk afhangen van het vermogen om deze uitdagingen het hoofd te bieden en te profiteren van groeikansen in het komende boekjaar.
Inzichten van InvestingPro
Terwijl Piper Sandler een optimistisch standpunt handhaaft over nCino Inc. (NASDAQ:NCNO), verrijken realtime gegevens en inzichten van InvestingPro het beleggingsperspectief verder. Met een marktkapitalisatie van $3,62 miljard zijn de financiële gezondheid en groeivooruitzichten van nCino van groot belang. De omzet van het bedrijf heeft een gezonde stijging laten zien van 14,77% over de afgelopen twaalf maanden vanaf Q1 2023, wat duidt op een solide opwaartse trend in de financiële prestaties. Bovendien staat de brutowinstmarge van nCino op een indrukwekkende 60,02%, wat het vermogen van het bedrijf om winstgevend te blijven onderstreept.
InvestingPro Tips benadrukken dat nCino naar verwachting dit jaar winstgevend zal worden, een cruciale mijlpaal die aansluit bij de positieve vooruitzichten van Piper Sandler. Het is echter belangrijk op te merken dat 10 analisten hun winstramingen voor de komende periode naar beneden hebben bijgesteld, wat beleggers tot voorzichtigheid kan manen. Bovendien keert nCino geen dividend uit en richt het zich in plaats daarvan op het herinvesteren van de winst in de groei van het bedrijf. Voor beleggers die op zoek zijn naar meer inzicht biedt InvestingPro aanvullende tips over nCino, waarbij het gebruik van de couponcode PRONEWS24 een extra korting van 10% geeft op een jaarlijks of tweejaarlijks Pro en Pro+ abonnement.
Beleggers kunnen ook rekening houden met de hoge inkomsten- en EBITDA-waarderingsmultiples zoals aangegeven door InvestingPro, die duiden op een hoge marktverwachting van toekomstige groei. Deze cijfers, in combinatie met de lage prijsvolatiliteit van het bedrijf, kunnen bijzonder aantrekkelijk zijn voor groeigerichte beleggers. Over het geheel genomen worden de strategische initiatieven van nCino en de positieve rugwind in de sector die door Piper Sandler worden benadrukt, aangevuld door InvestingPro's realtime financiële cijfers en toekomstgerichte analyse.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.