Keefe, Bruyette & Woods heeft dinsdag de vooruitzichten voor SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI) bijgesteld en het koersdoel verlaagd van $7,50 naar $7,00 met behoud van een Market Perform rating. De analyse van het bedrijf wijst op een verwachte snelle toename van de netto afboekingen (NCO's) in de persoonlijke leningenportefeuille van het bedrijf, met name in het tweede kwartaal van 2024.
De prognose van het bureau is gebaseerd op een gedetailleerd onderzoek van de kredietprestaties van SoFi, die het afgelopen jaar een aanzienlijke stijging van de NCO's hebben laten zien. Deze trend zal zich naar verwachting niet alleen voortzetten, maar ook versnellen in het komende kwartaal.
Het management van SoFi heeft eerder aangegeven dat ze verwachten dat de kredietverliezen in 2024 zullen toenemen, waarbij ze wijzen op de effecten van "loan seasoning" en de verschuiving naar leningen met een kortere looptijd. Desondanks blijft het geschatte percentage kredietverliezen ongewijzigd.
Analisten van Keefe, Bruyette & Woods hebben hun bezorgdheid geuit over het feit dat de verwachte stijging van de driemaandelijkse NCO's, die kunnen variëren tussen 6,30% en 7,10% in het tweede kwartaal van 2024, mogelijk niet volledig wordt voorzien door alle beleggers.
Ze wezen ook op de uitdaging waarmee het management van SoFi geconfronteerd zou kunnen worden bij het communiceren van de discrepantie tussen de stijgende kwartaalkoersen en de stabiele verwachte cumulatieve verliezen gedurende de looptijd van de leningen, die naar verwachting binnen de 7-8% zullen blijven.
SoFi Technologies, een platform voor financiële dienstverlening, wordt nauwlettend gevolgd door beleggers en analisten die nauwlettend toezien op de kredietprestaties van het bedrijf, vooral in het licht van de huidige economische omgeving. De laatste herziening van het koersdoel door Keefe, Bruyette & Woods weerspiegelt de bezorgdheid over de mogelijke impact van hogere kredietverliezen op de financiële gezondheid van het bedrijf.
In ander recent nieuws was SoFi Technologies het onderwerp van verschillende belangrijke ontwikkelingen. Het bedrijf rapporteerde over het eerste kwartaal van 2024 aangepaste omzet en EBITDA van respectievelijk $581 miljoen en $144 miljoen, waarmee het zowel de schattingen van BofA Securities als de consensus overtrof. Desondanks verlaagde BofA Securities zijn koersdoel voor SoFi van $9,50 naar $9 en handhaafde een neutrale rating voor het aandeel. Ook UBS verlaagde zijn koersdoel van $8,00 naar $7,50 en handhaafde eveneens een neutraal standpunt.
SoFi voltooide ook een aanzienlijke securitisatie van persoonlijke leningen ter waarde van $350 miljoen met PGIM Fixed Income, onderdeel van Prudential Financial. Deze stap past in de strategie van SoFi om zijn kapitaalbronnen te diversifiëren en zijn kredietverleningscapaciteiten te verbeteren. Daarnaast handhaafde Keefe, Bruyette & Woods zijn Market Perform rating voor SoFi-aandelen met een koersdoel van $7,50, waarbij de toegenomen verkoop van persoonlijke leningen door het bedrijf werd gezien als een positief teken.
BTIG begon met het afdekken van SoFi Technologies met een Neutral rating en noemde zorgen zoals mogelijke problemen met krediettrends, vragen over kapitaalniveaus en de mogelijkheid van strengere regelgeving voor banken als factoren die de aandelen van SoFi negatief kunnen blijven beïnvloeden. Tot slot voorspelt het management van SoFi een stijging van 50% in de segmenten financiële diensten en technologie tegen 2024, wat wijst op potentieel voor uitbreiding en innovatie.
InvesteringsPro Inzichten
Te midden van de zorgen over de kredietprestaties en netto dubieuze debiteuren van SoFi Technologies, blijft de financiële gezondheid van het bedrijf een aandachtspunt voor beleggers. In het licht van de recente analyse door Keefe, Bruyette & Woods, duiken we in realtime gegevens en inzichten van InvestingPro om een duidelijker beeld te krijgen van het financiële landschap van SoFi. SoFi's marktkapitalisatie staat op $6,71 miljard, met een omzetgroei in de laatste twaalf maanden vanaf Q1 2024 van een indrukwekkende 34,6%, wat een robuuste top-line expansie onderstreept. Ondanks de groei is de koers-winstverhouding van het bedrijf negatief op -28,03, wat aangeeft dat het nog geen positief nettoresultaat heeft geboekt. Analisten zijn echter optimistisch en voorspellen dat SoFi dit jaar winstgevend zal worden, wat een cruciaal moment zou kunnen zijn voor het bedrijf.
InvestingPro Tips suggereren dat SoFi momenteel in de buurt van haar 52-weeks dieptepunt wordt verhandeld, wat wijst op een potentieel instapmoment voor beleggers die geloven in de waardepropositie van het bedrijf op de lange termijn. Bovendien, terwijl SoFi snel geld opbrandt en de afgelopen twaalf maanden niet winstgevend was, wordt er dit jaar een groei van het nettoresultaat verwacht. Voor beleggers die overwegen een positie te nemen in SoFi, kunnen deze statistieken van cruciaal belang zijn bij het maken van een weloverwogen beslissing. Voor een meer gedetailleerde analyse en aanvullende tips kunt u InvestingPro's platform verkennen, dat nog 9 tips voor SoFi bevat. Gebruik couponcode PRONEWS24 om tot 10% korting te krijgen op een jaarabonnement op Pro en een jaar- of halfjaarabonnement op Pro+.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.