Op woensdag handhaafde Jefferies een Koop-advies voor de aandelen van TransUnion (NYSE:TRU), maar verlaagde het koersdoel van $125,00 naar $115,00. Het aandeel, dat momenteel op $89,86 noteert, vertoont volgens de analyse van InvestingPro aanzienlijk potentieel, wat aangeeft dat het bedrijf licht ondergewaardeerd is.
De aanpassing volgt op een beoordeling van de verwachte prestaties van het bedrijf voor het vierde kwartaal en de impact van tegenwind door wisselkoersen op de omzet. Ondanks deze factoren verwachten analisten van Jefferies dat de resultaten van TransUnion in lijn zullen zijn met de bovenkant van de eerder door het management gegeven richtlijnen voor het vierde kwartaal.
De herziene omzetschatting voor het derde kwartaal bedraagt $1.029 miljoen, een daling van $4 miljoen ten opzichte van eerdere prognoses, voornamelijk als gevolg van de extra impact van wisselkoersen. TransUnion heeft een sterke momentum behouden met een werkelijke omzetgroei van 8,53% over de afgelopen twaalf maanden, en de groeiverwachtingen op basis van constante valuta blijven ongewijzigd op 8,3% jaar-op-jaar. De schatting voor de aangepaste winst per aandeel (EPS) is licht verlaagd naar $0,95, van $0,96.
De herziene omzetschatting van Jefferies ligt dicht bij de bovenkant van de door het management gegeven richtlijn van $1.014 miljoen tot $1.034 miljoen. Ondertussen ligt de schatting voor de aangepaste EPS in het midden van de door het bedrijf gegeven bandbreedte van $0,92 tot $0,98. Deze cijfers plaatsen de verwachtingen van Jefferies in lijn met de consensus voor zowel omzet als aangepaste EPS.
De analyse van Jefferies suggereert dat, hoewel kredietverstrekkers voorzichtig zijn, er geen significante verschuiving is geweest in kredietverstrekking vergeleken met het vorige kwartaal. Er wordt aangenomen dat vroege hypotheekvolumes in het vierde kwartaal van 2024 hebben bijgedragen aan de groei van TransUnion, ondanks een vertraging naarmate het kwartaal vorderde. Voor diepgaandere inzichten in de prestatiemetrieken en toekomstperspectieven van TransUnion kunnen InvestingPro-abonnees toegang krijgen tot 12 aanvullende exclusieve ProTips en uitgebreide financiële analyses, waaronder gedetailleerde omzetprognoses en waarderingsmetrieken.
In ander recent nieuws heeft TransUnion strategische financiële manoeuvres uitgevoerd door een aanzienlijk deel van zijn schuld te herfinancieren. Het bedrijf voor consumentenkredietrapportage heeft nieuwe termijnleningen opgezet voor ongeveer $1,885 miljard en een deel van zijn bestaande leningen geherfinancierd. Deze herstructurering maakt deel uit van de bredere inspanningen van TransUnion om zijn kapitaalstructuur efficiënt te beheren.
TransUnion heeft ook een robuuste groei gerapporteerd, met een stijging van 12% in de omzet van Q3 en een verwachte verbetering van 14% in de winst per aandeel voor het volledige jaar. Analistenbureaus Baird en Stifel hebben positief gereageerd door het koersdoel van TransUnion te verhogen naar respectievelijk $130 en $120, terwijl B.Riley een Neutraal-advies heeft gehandhaafd.
Daarnaast heeft TransUnion wijzigingen in het bestuur en een pensionering van een leidinggevende aangekondigd. William P. Bosworth, lid van de Raad van Bestuur, zal eind 2024 aftreden, en de Raad zal vanaf 2025 zijn omvang verkleinen van 11 naar 10 leden. Executive Vice President en Chief Global Solutions Officer, Timothy J. Martin, is van plan met pensioen te gaan in september 2026.
Ten slotte wordt verwacht dat het lopende transformatieprogramma van TransUnion tegen 2026 $200 miljoen aan voordelen in vrije kasstroom zal opleveren, waarbij de kapitaaluitgaven naar verwachting zullen dalen tot 8% van de omzet voor 2024 en 2025. Deze recente ontwikkelingen weerspiegelen TransUnion's toewijding aan zijn langetermijnfinanciële verplichtingen en operationele efficiëntie.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.