Als we de krantenkoppen mogen geloven, wordt er iedere paar weken een cryptovalutabeurs gehackt. Gisteren was er het nieuws dat Bancor, de Israëlische gedecentraliseerde beurs, voor $23,5 miljoen aan digitale tokens had verloren bij een hack, waaronder ethereum, NPXS en zijn eigen BNT altcoin.
Vorige maand werd de in Zuid-Korea gevestigde Conrail-beurs het slachtoffer van een hack, waarbij 30 procent van de digitale valuta-voorraad werd geplunderd, inclusief NPXS, DENT en Tron-tokens ter waarde van ongeveer $40 miljoen. Diezelfde maand viel Bithumb, ook een Zuid-Koreaanse beurs, ten prooi. Daarbij ging voor $17 miljoen aan cryptovaluta verloren, waaronder bitcoin, ethereum en bitcoin cash.
De Mt. Gox hack in 2014 houdt echter nog steeds het record van het grootste verlies bij een hack op een crypto-beurs: een duizelingwekkende $460 miljoen. Statistieken van CryptoAware geven aan dat de verliezen door crypto-hacks en oplichting over het lopende jaar 2018 nu in totaal $1,7 miljard bedragen. De site meldt ook dat er het afgelopen jaar gemiddeld één hack per maand was.
Om succesvol te kunnen blijven handelen in crypto's, moeten beleggers zichzelf beschermen. Om te beginnen moeten ze op waarschuwingssignalen letten bij het kiezen van een cryptobeurs, inclusief liquiditeit, handelsinkomsten, veiligheidsgaranties en vergoedingen. Specialisten in de sector geven de volgende tips:
Zeven kernvragen
De blockchain-industrie groeit razendsnel, zegt Rob May, CEO van BotChain, en de vraag naar tokens is veel groter dan de beurzen bij kunnen houden. Hoewel beleggers zo snel mogelijk van de groei van crypto's willen profiteren, moeten ze dezelfde opmerkzaamheid houden die ze bij meer traditionele beleggingen hebben.
Rob May zegt dat de groeipijn van de industrie een duidelijke waarschuwing is. Al te gretige beleggers die de voorzichtigheid in de wind slaan en roekeloos in de markt duiken zullen waarschijnlijk als eerste in de problemen komen.
Roni Baibochaev, de oprichter van CryptoXchange, zegt dat je jezelf zeven kernvragen moet stellen bij het zoeken naar een geschikte cryptobeurs:
- Hoe groot zijn de dagelijkse handelsinkomsten?
- Waar is het hoofdkantoor van de beurs?
- Werken ze met een licentie?
- Hoe vlot werkt het KYC-proces (know your customer) voor gebruikers?
- Hoe goed werkt de klantenservice?
- Hoe veilig is de beurs?
- Welke maatregelen en stappen worden er genomen om de deposito's van de klanten veilig te houden?
Er zijn genoeg beurzen beschikbaar vandaag de dag. Investeren moet je voorzichtig doen en beleggers moeten zichzelf al de bovengenoemde vragen stellen als ze willen dat hun geld in veilige handen is. Het is niet voldoende om er slechts een aantal uit te kiezen en zich daar op te concentreren.
Peter Gal, mede-oprichter van Bethereum is het met Baibochaev eens:
Beleggers zouden moeten letten op liquiditeit (het gemak bij het maken van een transactie) en beveiliging - bijvoorbeeld of een 2FA [two-factor-authenticatie] optie beschikbaar is. Verder moeten ze letten op e-mailverificatie of -versleuteling wanneer de beurs deposito's in een koude opslag houdt, op de kwaliteit van de klantenservice, op handelskosten en op gebruikerservaring.
Het team achter de beurs
Het is van cruciaal belang om te weten wie er achter de beurs zit, van het management tot andere investeerders. Baibochaev gelooft dat het, naast andere cruciale punten, misschien wel het belangrijkste is om te weten wie de beurs beheert. Volgens hem besteden investeerders niet voldoende aandacht aan deze belangrijke overweging.
Dror Medalion, mede-oprichter van Bitjob, zegt dat beleggers de verantwoordelijken voor de beurs moeten controleren, hun achtergronden moeten kennen en moeten weten of het professionals met ervaring zijn of enkel oplichters. Aangezien er heel wat twijfelachtige figuren in de cryptosector opduiken, is een snelle Google)-check een goede eerste stap. Vergeet ook niet om te controleren of er venture capital achter de beurs steekt.
Kosten
Voor veel beleggers is dit de belangrijkste overweging: wat kost het om op de cryptobeurs te handelen? Gianluca Giancola, mede-oprichter van het blockchain-loyaliteits-ecosysteem qiibee, waarschuwt dat de transactiekosten aanzienlijk kunnen verschillen van beurs tot beurs. Daarom moet je deze zorgvuldig bekijken, vooral als je veel handelt.
Bij sommige beurzen moet je hoge kosten betalen als je de beurs wilt verlaten. Sebastian Serrano, oprichter en CEO van Ripio Credit Network zegt: "afgezien van kosten en marges zouden beleggers een cryptovalutabeurs op dezelfde manier moeten kiezen als elke andere dienst waar ze hun geld (en dus hun vertrouwen) in stoppen, bijvoorbeeld net als een bank of een digitale portefeuille."
Beveiliging van beurzen
Dror Medalion wijst ook op het volgende:
Een belangrijke factor is de lokale regulering van de munt. Poloniex was bijvoorbeeld een van de leidende handelsplatformen totdat de Verenigde Staten hun beleid qua beleggen in cryptovaluta omgooiden. Wij raden je ten zeerste aan om je munten van het Poloniex-platform over te brengen naar je privéportemonnee.
Een geliefde uitspraak van ons is de volgende: 'Als je niet een persoonlijke sleutel hebt, heb je ook je Bitcoins niet.' Dit betekent dat, hoezeer je ook denkt dat je handelsplatform veilig is, op een dag kan het toch gehackt worden. De meeste beurzen bewaren immers al hun geld in één portemonnee. Daarom moet je als belegger je munten in een privéportemonnee bewaren om een extra beveiligingslaag toe te voegen.
Yo Kwon, CEO van Hosho, erkent dat crypto-beurzen nog steeds gevoelig zijn voor hacks. Dus zelfs wanneer ze de beveiliging serieus nemen, staan er potentiële risico's op het spel, zoals juridische kwesties die ertoe kunnen leiden dat activa worden bevroren of geblokkeerd. Kwon adviseert:
De beste handelswijze is om goede manieren aan te leren over hoe je je crypto-geld veilig opslaat en over hoe je je kapitaal weg kan halen van de cryptobeurs. We hopen dat markten in de toekomst veiliger worden, aangezien steeds meer regelgeving en beveiligingsmaatregelen worden geïmplementeerd en toegepast.
Er zijn momenteel meer dan 200 actieve cryptobeurzen, terwijl nieuwe beurzen vrijwel dagelijks de kop opsteken. Nicolas Gilot, co-CEO van blockchain-gaming-distributieplatform Ultra zegt dat de meeste van deze bedrijven zich niet aan de voorschriften houden en dat ze traders geen zekerheid bieden in het geval van een hack of een faillissement.
Probeer daarom, tenzij je een goede reden hebt om dat niet te doen, je keuze te beperken tot één van de top 15 beurzen qua volume. Afgezien van voor de hand liggende factoren als de beschikbaarheid van de tokens die je wilt verhandelen en de transactiekosten, moet je er rekening mee houden dat de meeste grote beurzen geografische beperkingen hebben (landen waar ze niet mogen opereren). Denk er dus om dat je een beurs uitkiest die geen onoverkomelijke beperkingen heeft.
Bepaal ook een exitstrategie voordat je geld of cryptovaluta op je account stort. Banken stellen namelijk steeds meer beperkingen aan de mogelijkheid om geld over te boeken vanaf cryptobeurzen.
Open source, gedecentraliseerde beurzen zijn de beste garantie om hacks te voorkomen, zegt Jason Rosenstein, mede-oprichter van Portion. Gecentraliseerde beurzen, waar beveiligingsproblemen vaker voorkomen, zijn bovendien in tegenspraak met het centrale idee van decentralisatie achter de cryptovalutabeweging.
"Waar het op neer komt: bewaar je crypto's niet op een beurs", zegt Estefano Elhawary mede-oprichter van Block Stocks.
De vuistregel is: niet je eigen sleutels, niet je eigen munten. Veel mensen zijn te laks met het opzetten van de juiste bewaarplaatsen en scheppen zo veiligheidsrisico's. Kijk naar de recente gebeurtenissen in Zuid-Korea of naar het drama bij Mt. Gox, de grootste cryptobeurs op dat moment.
Goede indicatoren voor het uitkiezen van een beurs zijn het marktvolume en de geschiedenis van de beurs. Maar hoe dan ook, nogmaals, raden we elke handelaar of investeerder aan om de juiste opslag- en beveiligingsroutines te gebruiken om hun cryptogeld veilig te bewaren.
Disclaimer: de hierboven genoemde punten zijn alleen voor onderzoeksdoeleinden en mogen niet worden beschouwd als een beleggingsadvies noch als een aanbeveling. Voordat u een beurs uitkiest is het belangrijk om zelf uw eigen onderzoek uit te voeren.