Criminelen die zich richten op de uitwisseling van cryptografische valuta en de portemonnee die in het bezit is van een wisselkantoor is nauwelijks nieuws. Het meest recente incident, eerder deze week gemeld door het Zwitserse Trade.io, betrof de Noord-Koreaanse hackergroep bekend als Lazarus, die naar verluidt de afgelopen twee jaar minstens 4 incidenten heeft meegemaakt. De groep zou er tot nu toe in totaal 571 miljoen dollar aan alt-valuta hebben gestolen.
Met de toenemende interesse in het investeren in cryptovaluta, is de veiligheid te verbeteren? Rapporten zijn tegenstrijdig. Het enige wat op dit moment zeker is, is dat de criminele activiteit rond cryptovaluta de legitimiteit van digitaal geld heeft geschaad.
Volgens het Amerikaanse cybersecurity bedrijf CipherTrace is er in 2018, vergeleken met 2017, een stijging van 350% van diefstal van cryptovaluta geweest. Op basis van de analyse van het bedrijf is er in de eerste drie kwartalen van dit jaar al zo'n 927 miljoen dollar gestolen uit verschillende beurzen en kan dit oplopen tot 1 miljard dollar tegen het einde van het jaar.
De Amerikaanse Drug Enforcement Administration (DEA) zei daarentegen in augustus dat Bitcoin-gerelateerde misdrijven zijn gedaald tot 10% van de transacties, zelfs als de transacties zelf enorm zijn gegroeid. Dat is zeker een positieve zaak voor de meest populaire cryptovaluta op basis van market cap, maar het crypto-universum van valuta's is veel breder en groeit nog steeds.
Honingpotten voor hackers
Volgens Quoc Le, mede-oprichter van QUANTA, een leverancier van ketenoverschrijdende technologie voor gedecentraliseerde uitwisselingen, blijft het gebruik van cryptovaluta door de mainstream door hackers en aanverwante, zeer bekend gemaakte criminele activiteiten een belemmering vormen voor de adoptie van cryptocurrency. Dit is iets dat al is uitgedrukt door de SEC. Het is ook een van de redenen waarom het traag is geweest om cryptocurrency-gerelateerde ETF's goed te keuren.
Commentaar gevend op recente aanvallen de Lazarus hackergroep, zei Le:
“ De Lazarus-groep beweerde meer dan 14 beurzen te hacken; al deze beurzen zijn gecentraliseerde systemen voor de bewaring van gebruikersgelden. Als gecentraliseerde beurzen zijn het "honeypots" voor hackers.
Aan de positieve kant, voegt Le toe, geeft de blokketen de autoriteiten de instrumenten om mensen achter de misdaden te kunnen identificeren.
"Blacklist-databases worden nu verspreid tussen autoriteiten en instellingen om verdere transacties in het systeem te beperken. Het goede nieuws: de gedecentraliseerde uitwisselingstechnologie zal de snelheid en het gebruiksgemak verbeteren, wat betekent dat gebruikers veilig kunnen handelen op de blokketen, zonder ooit de bewaring van hun geld op te geven. Wanneer de gedecentraliseerde uitwisselingen in de hoofdstroom komen te staan, zullen er veel minder incidenten plaatsvinden dan nu het geval is.
Verhoogde regelgeving ter bestrijding van Crypto-criminaliteit
"Ik denk niet dat crypto minder aantrekkelijk is voor criminelen dan 6-12 maanden geleden," zegt Stefan Neagu, medeoprichter van Persona BIO. Hij merkt op:
"Maar ik denk dat de regelgeving het voor hen moeilijker heeft gemaakt", aldus Stefan Neagu, mede-oprichter van Persona BIO. Nu moet je een KYC [Ken je klant procedure] doen met de meeste van de uitwisselingen die ik denk dat is geweldig, als wij, de cryptoliefhebbers, de pioniers in de blokketen industrie willen zien blockchain als een alternatief voor het huidige valutamodel.
"Ik ben ervan overtuigd dat het in de nabije toekomst steeds moeilijker zal worden voor cryptocriminelen om criminele activiteiten uit te voeren, maar het hangt van ons af om het moeilijker te maken, en als we de adoptie van blockchain slanker en sneller willen maken, moeten we het type dienst aanbieden dat mensen gewend zijn te ontvangen: zo eenvoudig mogelijk, zo veilig mogelijk en het echte leven verstorende, vernieuwende oplossingen.
Regulering heeft geholpen, zegt Phoenix Choi, CEO & mede-oprichter van Infleum. Hij voegt eraan toe dat ook het Initial Coin Offerings (ICO's) een voortdurende zorg zijn geweest.
"We weten allemaal dat slechts een handvol projecten meer dan een jaar doorstaan, na het beëindigen van hun ICO, wat betekent dat er veel oplichterij ICO's zijn. Buiten dat, zijn er ook heel wat zwendel op Telegram, gericht op bedrijven die ICO's hosten. Het is geweldig dat de criminaliteit in het algemeen afneemt, maar we moeten ook hopen dat de criminaliteit in de ICO-wereld afneemt. En totdat de massale adoptie van cryptokwesties deel gaat uitmaken van ons dagelijks leven over de hele wereld, zal de legitimiteit nog steeds worden bestreden.
Naarmate blokketentechnologie en cryptografie meer vertrouwd raken met Jake Choi, wijst CMO of Fantom erop dat we getuige zijn van minder criminele activiteiten. Van online darknet markets zoals Silk Road, die twee keer door de FBI werd gesloten, tot witwaszaken, is er een toename van de aandacht voor cryptografisch wangedrag in de regelgeving.
"In aanvulling op de huidige beperkende regelgeving zien steeds meer mensen cryptocurrency voor de andere, positieve use cases zoals investeringen, slimme contracten en internationale betalingsmethoden. Wat betreft criminelen die de legitimiteit van de industrie schaden, is privacy een van de grootste waarden van cryptokwesties. Het verzenden van transacties en het handhaven van privacy was en blijft een van de grootste waarden van de sector.
In ieder geval zijn er mensen die ervoor kiezen om de waarden te gebruiken voor criminele activiteiten zoals gewoon geld - de functies ervan hebben alleen maar meer gebruikers aangezet tot het realiseren van andere grote kenmerken van cryptocurrenties. Het is onze plicht om privacy te koesteren, maar ook om betere methoden te creëren voor KYC ten bate van de industrie, te beginnen met uitwisselingen".
Natuurlijk wijzen velen erop dat ook in de meer traditionele gebieden van de financiële wereld fraude met effecten en economische delicten bestaan en niet zomaar naar de cryptosfeer worden gedegradeerd. Michael Ou, oprichter en CEO van CoolBitX en bedenker van CoolWallet, zegt:
"Elke markt begon als het wilde westen, maar werd volwassener en gezonder naarmate de overheid binnenstapte. De evolutie van de beurs met een complete set van regelgeving is daar een goed voorbeeld van".
"Dit is een teken dat we een stap dichter bij massale adoptie zijn. De grijze gebieden in de regelgeving hebben criminelen er in het begin toe aangezet om voor crypto te kiezen. Zij geloofden dat de mazen in de wet hen zouden helpen om weg te komen met elke verkeerde handelwijze. Dergelijke acties veroorzaakten negatieve percepties van cryptocurrency die de marktkapitalisatie hebben beschadigd. Groeipotentieel wordt ook tegengehouden omdat beleggers hun geld zonder straf [aan de daders] hebben verloren".
"Het hebben van de juiste regelgeving is noodzakelijk om de cryptocurrency markt naar de volgende fase te brengen.