Wells Fargo heeft dinsdag de aandelen van Marqeta Inc. (NASDAQ: MQ) verhoogd van Equal Weight naar Overweight met handhaving van een koersdoel van $7,00. Het bedrijf ziet een sterk potentieel voor het bedrijf en benadrukt zijn leiderschap in moderne kaartuitgifte en ongeveer $ 1 miljard aan contanten op de balans als belangrijke factoren voor de positieve vooruitzichten.
Marqeta, dat bekend staat om zijn kaartuitgifteplatform, wordt door Wells Fargo erkend voor zijn opkomende mogelijkheden en voortdurende innovatie, met name binnen het Square/Cash App ecosysteem. Het bedrijf merkt op dat ondanks het ongewijzigde koersdoel, de huidige lagere aandelenkoers een aantrekkelijk instapmoment vormt voor beleggers.
De upgrade is gebaseerd op een waardering van 6 keer de verwachte brutowinst van $ 443 miljoen voor 2025, wat zich vertaalt naar 49 keer de geschatte EBITDA voor 2025 en 26 keer de verwachte EBITDA voor 2026. Wells Fargo is van mening dat de financiële cijfers van Marqeta duidelijker worden, wat een herwaardering van de markt ondersteunt.
De analist van Wells Fargo benadrukte dat de positie van Marqeta en de recente koersdip een sterk argument vormen voor de opwaartse positie van het aandeel. De aanzienlijke kasreserves van het bedrijf en zijn rol in de betalingstechnologiesector dragen bij aan het optimisme over de toekomstige prestaties.
In ander recent nieuws stond Marqeta Inc. in de belangstelling van financiële analisten na zijn robuuste financiële prestaties in het eerste kwartaal van 2024. De belangrijkste financiële cijfers van het bedrijf, waaronder netto-inkomsten, brutowinst en aangepaste EBITDA, overtroffen de marktverwachtingen, met een opmerkelijke stijging van 33% op jaarbasis in het totale verwerkingsvolume (TPV) tot $67 miljard. Daarnaast introduceerde Marqeta een aandeleninkoopprogramma van maximaal $200 miljoen.
Goldman Sachs startte de dekking van Marqeta met een Neutral rating en een koersdoel van $5,50. Het bedrijf erkende de belangrijke rol van Marqeta in het succes van de Cash App-kaart van Block Inc. en toonde zich optimistisch over de potentiële groei van het bedrijf dankzij commerciële initiatieven, zoals programma's voor vroegtijdige lonen en een samenwerking met Walmart.
Goldman Sachs wees echter ook op de uitdagingen in de fintech-ruimte voor consumenten, waaronder een sterk geconcentreerde Amerikaanse markt en Marqeta's afhankelijkheid van internationale marktpenetratie en de zakelijke relatie met Block.
Tegelijkertijd bevestigde Citi zijn buy rating voor Marqeta aandelen en handhaafde een stabiel koersdoel van $8,00. Deze beslissing werd beïnvloed door Marqeta's financiële strategieën, waaronder aandeleninkoop en op aandelen gebaseerde compensatieplannen. Citi's beoordeling was gebaseerd op Marqeta's winst over het eerste kwartaal en gerelateerde financiële informatie.
InvesteringsPro-inzichten
Na de upgrade van Wells Fargo biedt een nadere blik op Marqeta door de lens van InvestingPro-gegevens en -tips extra context voor beleggers die het aandeel overwegen. Marqeta's marktkapitalisatie bedraagt een solide $2,75 miljard en weerspiegelt haar positie in de markt voor betalingstechnologie. Ondanks een agressief aandeleninkoopprogramma, zoals vermeld in een van de InvestingPro Tips, zijn analisten voorzichtig en verwachten een omzetdaling en geen winstgevendheid voor het lopende jaar. Dit komt overeen met de gerapporteerde omzetdaling van het bedrijf van bijna 27,85% over de afgelopen twaalf maanden vanaf Q1 2024.
De volatiliteit van de aandelenkoers van het bedrijf is ook een factor om rekening mee te houden, met een opmerkelijke daling van 24,07% van het totale rendement op jaarbasis vanaf de 177e dag van 2024. De InvestingPro schatting van de reële waarde van $5,39 USD suggereert echter dat het aandeel momenteel dicht bij de reële waarde wordt verhandeld. Bovendien zijn de liquide middelen van Marqeta naar verluidt groter dan de kortetermijnverplichtingen, wat voor enige financiële stabiliteit kan zorgen ondanks de uitdagingen die in het verschiet liggen.
Voor beleggers die op zoek zijn naar een meer diepgaande analyse zijn er 6 aanvullende InvestingPro Tips beschikbaar, die toegankelijk zijn via het InvestingPro platform. Door gebruik te maken van de couponcode PRONEWS24 kunnen lezers bovendien 10% extra korting krijgen op een jaarlijks of tweejaarlijks Pro en Pro+ abonnement, waardoor ze nog meer inzichten krijgen om beleggingsbeslissingen in de dynamische sector van betalingstechnologie te onderbouwen.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.