De aanhoudende zwakte van de renteniveaus van de afgelopen jaren en het tumult op de beurzen zetten steeds meer spaarders ertoe aan om zich tot de gemengde fondsen te richten.
Volgens een onderzoek van de Belgische associatie voor asset managers (BEAMA) zouden deze specifieke fondsen overigens de enige, publiek gecommercialiseerde fondsen in België zijn, die zich in het eerste kwartaal konden beroemen op groei.
Deze groei kan verwaarloosbaar lijken, met 0,3% naar 67.14 miljard op 31 maart 2016, maar wordt zinvol in verhouding tot de terugloop van 2,2% van de aandelenfondsen, van 7,2% van de monetaire fondsen of van 1,54% van de obligatiefondsen.
Waarom zijn de gemengde fondsen populair?
De gemengde fondsen hebben hun populariteit te danken aan meerdere factoren, maar de belangrijkste houdt waarschijnlijk verband met het feit dat zij het beste van deze twee werelden combineren, te weten de veiligheid van de obligaties in combinatie met het rendement van de aandelen.
Bovendien hebben de gemengde fondsen als kenmerk dat zij zich aan alle marktsituaties aanpassen. Dat betekent dat de beheerders te allen tijde wijzigingen kunnen aanbrengen volgens hun verwachtingen, de economische bewegingen en hun behoedzaamheid wat betreft de in het fonds geïnvesteerde de obligaties en aandelen.
Dat is een flexibiliteit die met klassieke fondsen niet altijd mogelijk is, want deze worden vaak 100% samengesteld uit een enkele categorie van activa (aandelen, obligaties, monetair, ...), of uit een specifiek investeringsthema (technologie, grote kapitalisatie, gezondheid,...).
Welk fonds kunt u het beste kiezen?
Wij constateren, zoals altijd in geval van succes, een groeiende vraag van het aanbod en het is voor de spaarders niet altijd gemakkelijk om een keuze te maken.
Goldwasser Exchange heeft met deze bedoeling voor de klanten het boeket Fundeo ontwikkeld. Dit boeket, dat twee jaar geleden is gelanceerd, is samengesteld uit 4 gemengde fondsen, die beheerd worden door vier van de grootste beheerders.
Het fonds Fundeo vertoont sinds 1 januari een positieve prestatie van 1,39%, terwijl de Eurostoxx 50, de voornaamste Europese beursindex, over deze periode een terugloop vertoont van meer dan 8%.
Het boeket FUNDEO is beschikbaar met een uitzonderlijk tarief van 0,50%. Als u hier meer over zou willen weten, aarzel dan niet om contact met ons op te nemen en de pagina van het boeket FUNDEO te raadplegen.
