Jackson Financial Inc. (NYSE: JXN) heeft een robuuste financiële prestatie gerapporteerd voor het tweede kwartaal van 2024, met een aanzienlijke groei van de lijfrenteverkoop en een solide stijging van het aangepaste bedrijfsresultaat. Het bedrijf boekte recordomzetten in zijn Registered Index-Linked Annuities (RILA's) en traditionele variabele lijfrentes, waardoor de verkoop van particuliere lijfrentes met 36% steeg ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar.
Ondanks een gerapporteerd verlies van $ 1 miljard als gevolg van verliezen op rente- en aandelenafdekkingen, tonen de netto marktrisicovoordelen van het bedrijf en de sterke kapitaalpositie de effectiviteit van het afdekkingsprogramma aan. Jackson Financial kondigde ook een verhoging aan van de bevoegdheid om aandelen in te kopen en een dividend voor het komende kwartaal.
Belangrijkste resultaten
- De totale omzet van Jackson Financial uit particuliere lijfrentes steeg met 36%, waarbij de omzet uit variabele lijfrentes $ 2,7 miljard bedroeg en de omzet uit RILA's een record bereikte van $ 1,4 miljard.
- Het aangepaste bedrijfsresultaat voor het kwartaal bedroeg $ 410 miljoen, een stijging van 45% ten opzichte van het voorgaande jaar.
- De aangepaste boekwaarde van het bedrijf toerekenbaar aan gewone aandeelhouders steeg met meer dan 10% tot $11,5 miljard.
- Er werd een verlies van $1 miljard gerapporteerd als gevolg van afdekkingsverliezen, maar dit werd gecompenseerd door $516 miljoen aan netto marktrisicovoordelen.
- Jackson Financial verhoogde zijn bevoegdheid tot inkoop van gewone aandelen met $750 miljoen en kondigde een dividend over het derde kwartaal aan van $0,70 per aandeel.
- Het beheerd vermogen steeg met 9% tot $ 247 miljard, met een sterke kapitaalpositie van $ 4,7 miljard aan totaal aangepast kapitaal.
Vooruitzichten
- Jackson Financial verwacht dat het verkoopmomentum zal aanhouden, waarbij de nadruk ligt op innovatieve lijfrenteoplossingen en het verbeteren van de digitale ervaring voor klanten.
- De geschatte RBC-ratio voor het kwartaal ligt ruim boven de minimumeis, wat duidt op een sterke kapitaalpositie.
Pijnlijke hoogtepunten
- Het bedrijf leed een verlies van $ 1 miljard door afdekkingsverliezen op rente- en aandelenafdekkingen in het tweede kwartaal.
- Er werd een extra verlies van $ 278 miljoen gerapporteerd op reserves en ingesloten derivaten.
Positieve punten
- Het afdekkingsprogramma van het bedrijf blijft effectief in het verminderen van volatiliteit en is goed gepositioneerd met meer dan $ 30 miljard aan rentederivaten gekoppeld aan de langere kant van de rentecurve.
- De Brooke Re-transactie had een positieve invloed op de afdekkingsdoelstelling en de prestaties van JNL, waarbij het bedrijf zijn vertrouwen uitsprak in de veerkracht van zijn afdekkingsprogramma.
Mislukkingen
- De nettoreservepositie van $ 64 miljoen is niet alleen gerelateerd aan de $ 700 miljoen aan harde activa, omdat het eigen vermogen van Brooke Re nog andere componenten bevat.
V&A hoogtepunten
- Jackson Financial verduidelijkte dat de prestaties van JNL grotendeels worden bepaald door hun basiscontract, waarbij marktresultaten en variabel annuïtair AUM enige gevoeligheid toevoegen.
- Het bedrijf heeft Brooke Re gefinancierd met $700 miljoen aan contanten en beleggingen, en het werkt zoals verwacht.
- Het management benadrukte de voordelen van het beheer van onderpand en tegenpartijrisico via de Brooke Re-transactie.
Concluderend kan worden gesteld dat Jackson Financial Inc. in het tweede kwartaal van 2024 sterke financiële prestaties heeft laten zien, met een aanzienlijke groei van de lijfrenteomzet en een solide stijging van het aangepaste bedrijfsresultaat. De proactieve hedgingstrategie en initiatieven op het gebied van kapitaalbeheer hebben het bedrijf goed gepositioneerd voor aanhoudende groei en stabiliteit.
InvestingPro Inzichten
Jackson Financial Inc. (NYSE: JXN) blijft een veelbelovend pad volgen in de financiële sector, zoals blijkt uit de laatste gegevens en analyses van experts. Hier zijn enkele belangrijke inzichten van InvestingPro die licht werpen op de huidige financiële gezondheid en toekomstperspectieven van het bedrijf.
InvestingPro Data benadrukt dat Jackson Financial een marktkapitalisatie heeft van $5,68 miljard, wat de substantiële omvang binnen de sector weerspiegelt. Het bedrijf heeft een aantrekkelijke koers-winstverhouding van 2,68, wat suggereert dat de aandelen ondergewaardeerd zouden kunnen zijn in vergelijking met de winst. Bovendien staat de aangepaste koers-winstverhouding voor de laatste twaalf maanden vanaf Q2 2024 op een nog lagere 2,53, wat het potentieel voor investeringswaarde versterkt. Met een PEG-ratio van slechts 0,01 voor dezelfde periode is de groei van het bedrijf ook zeer concurrerend geprijsd.
In termen van prestaties heeft Jackson Financial een opmerkelijke omzetgroei van 647,14% over de laatste twaalf maanden vanaf Q2 2024. Deze substantiële stijging is een bewijs van de groeiende activiteiten en succesvolle verkoopstrategieën van het bedrijf, met name voor zijn lijfrenteproducten. Bovendien bedraagt het dividendrendement van het bedrijf 3,76%, wat aantrekkelijk is voor inkomstengerichte beleggers, zeker als je bedenkt dat het bedrijf zijn dividend al drie jaar op rij heeft verhoogd.
InvestingPro Tips onthullen dat Jackson Financial een perfecte Piotroski Score van 9 heeft, wat wijst op een zeer gezonde financiële situatie. Bovendien zijn de agressieve strategie van het management om aandelen terug te kopen en het hoge aandeelhoudersrendement positieve indicatoren voor het vertrouwen in de waarde van het bedrijf en de toewijding om kapitaal terug te geven aan aandeelhouders. Deze strategische financiële beslissingen zijn in lijn met de robuuste prestaties en het groeitraject van het bedrijf.
Voor lezers die geïnteresseerd zijn in diepere analyses en aanvullende inzichten biedt InvestingPro meer tips over Jackson Financial, die kunnen worden geraadpleegd op https://www.investing.com/pro/JXN. Met het sterke rendement van het bedrijf in het afgelopen jaar en de voorspelling van de analisten dat het bedrijf dit jaar winstgevend zal zijn, springt Jackson Financial eruit als een bedrijf met een opmerkelijk potentieel voor beleggers.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.