Ryvyl Inc. (ticker: RVYL) heeft op 31.10.2024 zijn financiële resultaten voor het derde kwartaal bekendgemaakt, waaruit een gemengde prestatie blijkt met aanzienlijke internationale groei en een strategische vooruitblik voor het komende jaar. Ondanks een jaar-op-jaar daling van de totale omzet naar €12,6 miljoen, rapporteerde het bedrijf een substantiële stijging van 96% in internationale omzet en een toename van 31% in totale verwerkingsvolumes. Ryvyl is optimistisch over de toekomst en verwacht voor 2024 meer dan €4 miljard aan verwerkingsvolumes te overschrijden en voorspelt een aanzienlijke omzetgroei in 2025, gedreven door internationale expansie en de ontwikkeling van nieuwe technologieën.
Belangrijkste Punten
- Ryvyl's Q3 2024 totale verwerkingsvolumes stegen met 31% jaar-op-jaar tot €1,123 miljard.
- Internationale omzet steeg met 96% naar €9,8 miljoen, wat aanzienlijk bijdroeg aan de groei van het bedrijf.
- De totale omzet daalde naar €12,6 miljoen van €17,5 miljoen in Q3 2023, terwijl de operationele kosten werden verlaagd tot €7,3 miljoen.
- Het bedrijf verwacht dat de verwerkingsvolumes in 2024 de €4 miljard zullen overschrijden, met een aangepaste totale omzetverwachting tussen €56 miljoen en €60 miljoen.
- Ryvyl herstructureert zijn balans en heeft een memorandum van overeenstemming om senior converteerbare obligaties te beëindigen en preferente aandelen in te kopen voor €16,5 miljoen.
- Het management is optimistisch over regelgevende veranderingen onder de nieuwe administratie en de integratie van Coyni-technologie in de Amerikaanse en Europese activiteiten.
Vooruitzichten van het Bedrijf
- Ryvyl verwacht een aanhoudende momentum in 2025, met substantiële groei, vooral vanuit het internationale segment.
- Het verwerkingsvolume voor Q4 2024 wordt geschat op ongeveer €1,3 miljard, waarvan 85% in Europa.
- Het bedrijf is van plan om tegen januari 2025 meer specifieke richtlijnen voor 2025 te geven.
Bearish Hoogtepunten
- De totale omzet voor Q3 2024 daalde in vergelijking met dezelfde periode vorig jaar.
- De aangepaste EBITDA was negatief €1,7 miljoen, een daling ten opzichte van een positieve €50.000 in Q3 2023.
- Er werd een negatief werkkapitaal gerapporteerd per 30.09.2024.
Bullish Hoogtepunten
- Sterke internationale prestaties met een omzetstijging van 96% jaar-op-jaar.
- Operationele kosten en kostprijs van de omzet daalden, waardoor de brutomarge verbeterde tot 38,5%.
- Het management uitte optimisme over de impact van verwachte regelgevende veranderingen.
Tegenvallers
- Ondanks toegenomen verwerkingsvolumes daalde de totale omzet jaar-op-jaar.
- Overige kosten stegen tot €2,1 miljoen door schuldkorting accretie en derivatenverplichtingen.
Hoogtepunten Q&A
- George Oliva uitte optimisme over regelgevende veranderingen maar weigerde fusie- en overnameplannen te bespreken.
- Het bedrijf heeft besloten Coyni niet af te stoten, maar kiest ervoor de technologie te integreren in alle activiteiten.
Concluderend navigeert Ryvyl Inc. door een uitdagende markt met strategische initiatieven gericht op het benutten van internationale groei en technologische vooruitgang. Het management van het bedrijf blijft gericht op het versterken van zijn financiële positie en het uitbreiden van zijn marktbereik, met bijzondere nadruk op de Europese sector en de integratie van AI-technologieën om efficiëntie en innovatie te stimuleren. Verdere details over de herstructurering van de obligaties worden naar verwachting in de komende week bekendgemaakt.
InvestingPro Inzichten
De recente financiële resultaten en toekomstperspectieven van Ryvyl Inc. (RVYL) kunnen verder in context worden geplaatst met realtime gegevens van InvestingPro. Ondanks de optimistische projecties van het bedrijf voor 2025, onthullen InvestingPro-gegevens enkele uitdagingen die beleggers in overweging moeten nemen.
Volgens InvestingPro bedraagt de marktkapitalisatie van Ryvyl een bescheiden €12,49 miljoen, wat zijn huidige positie als small-cap bedrijf weerspiegelt. Dit sluit aan bij de gerapporteerde financiële moeilijkheden van het bedrijf en de lopende herstructureringsplannen.
InvestingPro Tips benadrukken dat het aandeel van Ryvyl "over het algemeen met hoge prijsvolatiliteit handelt" en "slecht heeft gepresteerd in de afgelopen maand". Deze volatiliteit is duidelijk zichtbaar in de prestatiemetrieken van het aandeel, met een prijsrendement van 32,81% over de laatste drie maanden dat scherp contrasteert met een rendement van -59,13% sinds het begin van het jaar. Deze cijfers onderstrepen de risico's die verbonden zijn aan het investeren in Ryvyl en het belang van de strategische initiatieven van het bedrijf om zijn financiële positie te stabiliseren.
De omzetgroei van 42,88% over de laatste twaalf maanden, zoals gerapporteerd door InvestingPro, ondersteunt het verhaal van het management over aanzienlijke internationale expansie. Deze groei heeft zich echter nog niet vertaald in winstgevendheid. Een InvestingPro Tip merkt op dat "analisten niet verwachten dat het bedrijf dit jaar winstgevend zal zijn", wat consistent is met de negatieve aangepaste EBITDA gerapporteerd in Q3 2024.
Voor beleggers die op zoek zijn naar een uitgebreidere analyse, biedt InvestingPro aanvullende tips en metrieken die diepere inzichten kunnen verschaffen in de financiële gezondheid en marktpositie van Ryvyl. Het platform vermeldt 7 extra tips voor RVYL, die waardevol kunnen zijn voor degenen die een investering in het bedrijf overwegen.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.