Tigress Financial Partners handhaafde donderdag een Strong Buy-advies voor MasterCard (NYSE:MA) en verhoogde het koersdoel van naar $685. Deze aanpassing volgt op MasterCard's gerapporteerde groei en de verwachting dat het bedrijf zal blijven profiteren van de verschuiving naar elektronische betalingen en de groeiende behoefte aan cybersecurity. Volgens InvestingPro data wordt het aandeel MasterCard verhandeld nabij het 52-weeks hoogtepunt van $576,94, met analistendoelen variërend van $465 tot $690. Het bedrijf behoudt een "UITSTEKENDE" financiële gezondheidsscore van 3,16 op 5.
MasterCard's prestaties in het vierde kwartaal van 2024 waren opmerkelijk, met een omzetstijging van 14% jaar-op-jaar (Y/Y) naar een record van $7,49 miljard. Deze groei werd toegeschreven aan het robuuste betalingsnetwerk en de uitbreiding van waardetoevoegende diensten en oplossingen. De netto-inkomsten van het betalingsnetwerk zagen een stijging van 13% Y/Y, ondersteund door een toename van 12% in bruto dollarvolume en een stijging van 20% in grensoverschrijdend volume. Met een marktkapitalisatie van $517,8 miljard en een omzet over de laatste twaalf maanden van $28,17 miljard, handhaaft MasterCard een indrukwekkende brutowinstmarge van 100%.
De strategische focus van het bedrijf op AI is een belangrijke factor geweest in het succes, met meer dan een decennium aan AI-initiatieven om dreigingsdata-analyse op internet te verbeteren. MasterCard's partnerschappen en verlengingen omvatten consumentenbetalingen, commerciële nieuwe betalingsstromen, diensten en oplossingen, die bijdragen aan de sterke marktpositie.
MasterCard's innovatie in productontwikkeling heeft geleid tot de lancering van Mastercard One Credential, dat meerdere betalingsopties voor gebruikers vereenvoudigt. Dit, samen met mogelijke toekomstige integratie van cryptovalutabetalingen, zal naar verwachting de groei van het marktaandeel verder stimuleren.
Het bedrijf benadrukte MasterCard's veerkracht in digitale transacties, versterkt door zijn diensten, te midden van robuuste consumentenbestedingen. Per 31 december 2024 waren er 3,5 miljard Mastercard- en Maestro-branded kaarten uitgegeven, wat het uitgebreide bereik van het bedrijf aantoont.
De analist van Tigress Financial Partners benadrukte MasterCard's voordelige positie te midden van de wereldwijde verschuiving naar elektronische betalingen, gedreven door nieuwe betaaltechnologieën en AI-gestuurde fraudebescherming. De aanzienlijke merkwaarde, marktleiderschap en innovatieve capaciteiten van het bedrijf zullen naar verwachting sterke rendementen op kapitaal, economische winst en aandeelhouderswaarde blijven opleveren.
MasterCard ondersteunt ook aandeelhoudersrendementen door consistente dividendverhogingen en aandeleninkopen. Met deze factoren in gedachten ziet Tigress Financial Partners een potentieel rendement, inclusief dividenden, van meer dan 20% vanaf huidige niveaus met het nieuwe koersdoel van $685. InvestingPro data laat zien dat MasterCard al 20 jaar achtereen dividend uitkeert, met een dividendgroei van 15,15% in de laatste twaalf maanden.
In ander recent nieuws heeft Mastercard belangrijke stappen gezet in de integratie van digitale valuta en blockchain-technologie in zijn betaaldiensten, waarbij in 2024 30% van zijn transacties was getokeniseerd. De toewijding van het bedrijf aan blockchain-ecosystemen en digitale valuta werd benadrukt in zijn aangifte bij de US Securities and Exchange Commission. MasterCard's netto-inkomsten voor 2024 zagen een stijging van 12% tot $28,2 miljard, wat de succesvolle integratie van nieuwe technologieën in zijn activiteiten weerspiegelt.
In ander bestuurlijk nieuws zag MasterCard's CEO, Michael Miebach, een verhoging in zijn basissalaris en doelstelling voor jaarlijkse bonuskansen, zoals aangekondigd in een recente 8-K-aangifte. Deze aanpassing, effectief vanaf 1 maart 2025, wijst op een significante verbetering van de potentiële inkomsten van de CEO, afhankelijk van het behalen van de prestatiedoelen gesteld door het bedrijf.
Analisten van Miuzho suggereren dat Mastercard een bescheiden toename in activiteit zou kunnen ervaren door aankomende tarieven op Canada, Mexico en China, die een maand zijn uitgesteld. Ze schatten een toename van 0,10% in betalingsvolume voor Mastercard.
Mastercard kondigde ook een kwartaal cashdividend aan en plande zijn jaarlijkse aandeelhoudersvergadering voor 2025. De Raad van Bestuur kondigde een dividend aan van 76 cent per aandeel, betaalbaar op 9 mei 2025 aan aandeelhouders geregistreerd op 9 april 2025. De jaarlijkse vergadering voor aandeelhouders is gepland voor 24 juni 2025.
Tot slot wordt verwacht dat met de benoeming van Treasury Secretary Scott Bessent als waarnemend directeur van het Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), bepaalde regelgeving, waaronder de creditcard te late betaling, bank overdraft, open banking en kredietbureau regels, on hold worden gezet. Deze ontwikkeling zou mogelijk invloed kunnen hebben op Mastercard, samen met andere creditcardbedrijven.
Dit artikel is vertaald met behulp van kunstmatige intelligentie. Raadpleeg voor meer informatie onze gebruiksvoorwaarden.