Degene die niet leren van de geschiedenis, zijn degene die de geschiedenis zullen herhalen. Maar wat kunnen beleggers precies leren van compleet onvoorspelbare evenementen uit het verleden?
Dit soort evenementen, ook vaak ‘zwarte zwanen’ genoemd, is onvoorspelbaar, komt als een schok en heeft een enorme impact. Denk bijvoorbeeld aan 9/11 en de financiële crisis in 2008. Uit welke hoek het ook komt, dit soort evenementen kan elke portefeuille pijn doen. En hoewel ze onvoorspelbaar zijn, zijn er kenmerken die zwarte zwanen met zich meebrengen, die nuttig zijn voor de strategieën van beleggers.
Zo zijn er 3 karakteristieken die een zwarte zwaan definiëren. Ten eerste zijn de evenementen onvoorspelbaar. Daarnaast hebben ze een enorme omvang en wanneer ze plaatsvinden, handelen mensen alsof het evenement voorspeld had moeten kunnen worden.
Het voorspellen van een nieuwe zwarte zwaan is niet wat we je willen proberen te leren. Wat we wel kunnen doen is 5 tips meegeven om je portefeuille zo sterk mogelijk te maken voor wat er in de toekomst kan gebeuren.
1. Zorg voor een gediversifieerd portfolio
Klinkt eenvoudig, maar het is zeker in tijden van onrust op de markten erg belangrijk om niet in 1 sector of 1 land belegd te zijn.
2. Open een hobby portefeuille
Voor veel beleggers is investeren een hobby. Voor beleggers die investeren voor de lange termijn is het echter aan te raden om het merendeel van je geld te beleggen in een portefeuille voor de lange termijn. Reserveer een beperkt deel voor het nemen van risico’s en doe dit bij voorkeur in een andere portefeuille.
3. Gebruik solide fundamentals om je portefeuille samen te stellen
Hiermee bedoelen we dat je niet alleen moet kijken naar bijvoorbeeld de koers-winstverhouding van je beleggingen. Sommige indicatoren veranderen sneller dan anderen in het geval van een zwarte zwaan. Pin je dus niet vast.
4. Realiteit is onontkoombaar
Bubbels en crises in de financiële markten zijn uiteindelijk onontkoombaar, zorg dus dat als het je overkomt, je niet emotioneel maar rationeel handelt. Je kunt je beleggingen nog zo goed analiseren, maar aan het eind van de dag is de toekomst een groot misterie. Zorg dat je niet te snel in paniek raakt.
5. Zie de kansen
Het is een cliché om te zeggen dat je laag moet kopen en hoog moet verkopen. In tegenstelling tot het gevoel van velen, moet je dus juist kopen als de markten crashen. Het voelt natuurlijk vreemd, maar het is hét moment om bedrijven te kopen die aan de vooravond van een herstel staan.